投资规划模拟题（含历年真题）（1）

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• 71某投资者下达了购买某股票的指令，他的指令进人交易所主机后，撮合系统将按( )的原则进行自动撮合。 

  A.时间优先，价格优先

  B.价格优先，时间优先

  C.数量优先，价格优先

  D.先进优先

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• 72在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中（ ）不属于债券的基本要素。 

  A.票面利率

  B.偿还期限

  C.收益率

  D.票面价格

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• 73如果某客户持有债券到期，并兑付，他仍将面临的风险是（ ）。

  A.利率风险

  B.信用风险

  C.购买力风险

  D.流动性风险

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• 74某客户的父亲不幸去世，其父亲企业年金个人账户余额由其父亲指定的（ ）一次性领取。 

  A.企业年金受托人

  B.受益人或法定继承人

  C.年金保管人

  D.企业年金基金账户管理人

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• 75下列属于间接投资的是（ ）。

  A.投资者开办独资企业，直接开店等，并独自经营

  B.与当地企业合作开办合作企业

  C.投资者投人资本，不参与经营

  D.投资者以其资本购买公司债券、金融债券或公司股票等各种有价证券，以预期获取 一定收益

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• 76下列关于资产配置的说法，错误的是（ ）。

  A.资产配置主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型 资产上进行配置，确定用于各种类型资产的资金比例

  B.战略资产配置用于确定最能满足投资者风险一回报率目标

  C.战术资产配置存在增加长期价值的潜在机会，且风险很小

  D.战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配 置短于二年。实际操作中，主要根据客户的投资目标来配置资产

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• 77（     ）是指在较长的投资期限内，根据各资产类别的风险和收益特征以及投资者的投资目标，确定资产在证券投资、产业投资、风险投资、房地产投资、艺术品投资等方面 应该分配的比例。

  A.短期资产配置

  B.长期资产配置

  C.战术资产配置

  D.战略资产配置

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• 78作为一名理财规划师，在投资规划过程中必须始终坚持的一个原则是（ ）。

  A.财务安全

  B.收益最大化

  C.零风险

  D.以小博大

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• 79下列关于客户结余比率的说法，不正确的是（ ）。

  A.结余比率是客户一定时期内（通常为1年)结余和收人的比值

  B.它主要反映客户提高其净资产水平的能力

  C.其计算公式为：结余比率=结余/总收人

  D.国内客户的结余比率一般会比国外客户高

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• 80股票往往是投资者重点关注的对象，下列关于股票的说法，不正确的是（ ）。

  A.股票是一种真实资本

  B.股票是一种有价证券

  C.股票代表持有人对公司的所有权

  D.股票是一种法律凭证

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