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投资基金的治理结构
（1）基金持有人与管理人关系：委托人与受托人 图
管理人：经营资产，收取管理费，不参与分红
（3）管理人与托管人关系： 共同的受托人（平行委托）
互相监督、过错责任
托管人与管理人严格分开
基金所有的财产：包括各种证券、现金、印章都存放在托管人处，基金管理人只有指令权，而没有控制实际的资产
4.5 基金的交易
1·封闭式基金
通过经纪人基金二级市场上自由转让，交易规则同股票。
竞价规则：价格优先、时间优先
最小价格变动单位：0.001 元
最小和最大数量：100 份，100 万份
T ＋1 交割
涨停板：10 ％
2·开放式基金
注意1：开放式基金没有二级市场，投资者只能向基金管理公司申购（赎回）基金。
注意2：开放式基金的交易是指基金成立后进行申购和赎回，有别于募集。
开放式基金交易的两大原则：
“未知价”交易原则：申购、赎回时候并不知道资产的成交价格；
“金额申购，份额赎回原则”
金额申购
申购的价格：基金单位净值+ 前端费用
前端收费（Front-end load) ：购买基金份额时所支付的佣金或者销售费用。中国< 5% ，一般是1 ％～1.5% 。
基金单位净值（Net asset value) ： （基金权益－基金负债)/ 已经出售在外的基金单位。
由于申购时，基金资产净值未知，故确切的购买数量在申购的时候未知，只能实行金额申购。
计算方法
申购日：净申购额＝申购金额－申购金额× 申购费率
次日：申购份数＝净申购额/ 申购日基金单位净值
例子：某个交易日某投资者以10000元认购某基金，费率为1％，前端收费。次日，确定前一个交易日该基金单位净值为0.99元。请确定该投资者认购基金的份额数量。
份额赎回：
赎回所得：基金单位净值- 赎回费。
赎回费又称为撤离费（Back-end load) ，后端收费，中国<3% 。一般规定赎回费率按持有年限递减。
投资者目的要知道能赎回多少资金，但赎回的时候价格未知，所以投资者只能申请赎回多少份额。
赎回日：提出赎回数量
次日：赎回金额＝赎回总额－赎回费用，其中：
赎回总额＝赎回数量× 赎回日基金单位净值
赎回费用＝赎回总额× 赎回费率
例子：某投资者以10000元申购某基金，申购日该基金单位净值为1元，申购费率为5％。且规定赎回费率为3％，每年递减1％。假设该基金扣除运作费用后年净收益率为10％（且等于赎回日的净值）。
问题：投资者在持有1年后申请全部赎回，能赎回多少资金？
申购净额＝10000×0.95＝9500（元）
申购份数＝9500/1=9500（份）
赎回总额＝9500×（1＋10％）＝10450（元）
赎回费用＝10450×2％＝209（元）
赎回金额＝10450－209＝10241（元）
附 2020年国内国际时政资料供参考：
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投资基金的治理结构
（1）基金持有人与管理人关系：委托人与受托人 图
管理人：经营资产，收取管理费，不参与分红
- 持有人与托管人关系： 委托人与受托人
（3）管理人与托管人关系： 共同的受托人（平行委托）
互相监督、过错责任
托管人与管理人严格分开
基金所有的财产：包括各种证券、现金、印章都存放在托管人处，基金管理人只有指令权，而没有控制实际的资产
4.5 基金的交易
1·封闭式基金
通过经纪人基金二级市场上自由转让，交易规则同股票。
竞价规则：价格优先、时间优先
最小价格变动单位：0.001 元
最小和最大数量：100 份，100 万份
T ＋1 交割
涨停板：10 ％
2·开放式基金
注意1：开放式基金没有二级市场，投资者只能向基金管理公司申购（赎回）基金。
注意2：开放式基金的交易是指基金成立后进行申购和赎回，有别于募集。
开放式基金交易的两大原则：
“未知价”交易原则：申购、赎回时候并不知道资产的成交价格；
“金额申购，份额赎回原则”
金额申购
申购的价格：基金单位净值+ 前端费用
前端收费（Front-end load) ：购买基金份额时所支付的佣金或者销售费用。中国< 5% ，一般是1 ％～1.5% 。
基金单位净值（Net asset value) ： （基金权益－基金负债)/ 已经出售在外的基金单位。
由于申购时，基金资产净值未知，故确切的购买数量在申购的时候未知，只能实行金额申购。
计算方法
申购日：净申购额＝申购金额－申购金额× 申购费率
次日：申购份数＝净申购额/ 申购日基金单位净值
例子：某个交易日某投资者以10000元认购某基金，费率为1％，前端收费。次日，确定前一个交易日该基金单位净值为0.99元。请确定该投资者认购基金的份额数量。
份额赎回：
赎回所得：基金单位净值- 赎回费。
赎回费又称为撤离费（Back-end load) ，后端收费，中国<3% 。一般规定赎回费率按持有年限递减。
投资者目的要知道能赎回多少资金，但赎回的时候价格未知，所以投资者只能申请赎回多少份额。
赎回日：提出赎回数量
次日：赎回金额＝赎回总额－赎回费用，其中：
赎回总额＝赎回数量× 赎回日基金单位净值
赎回费用＝赎回总额× 赎回费率
例子：某投资者以10000元申购某基金，申购日该基金单位净值为1元，申购费率为5％。且规定赎回费率为3％，每年递减1％。假设该基金扣除运作费用后年净收益率为10％（且等于赎回日的净值）。
问题：投资者在持有1年后申请全部赎回，能赎回多少资金？
申购净额＝10000×0.95＝9500（元）
申购份数＝9500/1=9500（份）
赎回总额＝9500×（1＋10％）＝10450（元）
赎回费用＝10450×2％＝209（元）
赎回金额＝10450－209＝10241（元）
附 2020年国内国际时政资料供参考：
12.2019年8月14日《中华人民共和国疫苗管理法》全文公布，该法将于今年12月1日起正式施行。这部对疫苗管理进行的专门立法，被称为“史上最严”：执行“最严格”的管理制度，并对违法者施行严厉处罚。
13.2019年8月15日，我国自主研制的最大直径泥水盾构机“春风号”在深圳春风隧道始发，正式投入使用。该设备是迄今为止我国自主设计制造的最大直径泥水平衡盾构机，其设计制造技术达到了世界先进水平。
14.2019年8月16日，定期开展国土调查是我国一项重要法定制度，第三次全国国土调查(以下简称“三调”)预计2020年前完成。为保证“三调”成果数据真实、准确、可靠，近期，国家自然资源督察机构会同国务院第三次全国国土调查领导小组办公室开展了督察抽查。在16日举行的国新办新闻发布会上，自然资源部通报督察情况，公布了20个典型案例。
15.2019年8月16日，中国北京世界园艺博览会迎来“安吉日”。发布《竹产业助力乡村振兴北京宣言》，举行“国家安吉竹产业示范园区”授牌仪式……丰富多彩的活动，展示着“绿水青山就是金山银山”的生动实践。
16.2019年 8月15日，国家统计局发布新中国成立70周年经济社会发展成就系列报告之十七。报告显示，新中国成立70年来，我国经历了世界历史上规模最大、速度最快的城镇化进程。2018年末，我国常住人口城镇化率达到59.58%，比1949年末提高48.94个百分点，年均提高0.71个百分点。
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