《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施( )，建立贷款各操作环节的考核和问责机制

A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等

B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪

C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索

D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索

A.15

B.20

C.30

A.1

B.2

C.3

A、记账员

B、复核员

C、单证专管员

D、会计人员

E、出纳人员

F、会计主管

G、综合员

A、服务突发事件应急处理领导小组

B、会计主管部门

C、监察保卫部门

D、行领导

A.2

B.3

C.4

A.借款人经营规模和业务特征

B.应收账款和存货

C.固定资产折旧

D.资金循环周期