巴塞尔委员会在《核心原则》中要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查并达到一些目的，关于这些目的，说法正确的是（）。-长理培训找题

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1内部流程风险造成损失的原因包括（）。

A．员工失职违规 B．流程无效C．内部欺诈D．流程设计不完善E．流程缺失

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2以下（）属于流程无效造成银行内部流程风险的表现。

A．缺乏必要的流程 B．依赖手工录入C．管理信息不及时D．项目资金不足E．流程发生冲突

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3考察和分析企业的非财务因素，主要从以下方面来进行分析和判断（）。

A．管理层风险 B．行业风险C．生产与经营风险D．宏观经济及自然环境E．资金风险

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4以下（）属于账户管理业务的风险点。

A．柜员为无证客户开立账户 B．不按照规定办理账户资金冻结业务C．无变更申请书为存款人变更账户名称D．审查人员隐瞒信贷审查中发现的重大问题E．恶意查询客户账户信息，伪造支款凭证。

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5以下（）属于账户管理业务的风险点。

A．柜员为无证客户开立账户 B．不按照规定办理账户资金冻结业务C．无变更申请书为存款人变更账户名称D．审查人员隐瞒信贷审查中发现的重大问题E．恶意查询客户账户信息，伪造支款凭证。

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6下列各项属于利率敏感性缺口模型缺陷的有（）。

A．未考虑银行资产的内在价值变动情况 B．银行对敏感性缺口的控制欠缺灵活性C．如果实际利率的走势与银行的预期相反，银行会发生更大的损失D．资产利率收入的变化一般快于负债利率支出的变化E．未考虑到利率变动的两面性

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72004年的巴塞尔新资本协议的主要创新表现在（）。

A．新增了对操作风险的资本要求 B．提出了监管部门监督检查的规定C．提出了最低资本要求的规定D．提出了市场约束的规定E．新增了信用风险和市场风险的资本要求

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8内部流程引起的操作风险主要包括（）。

A．财务/会计错误 B．文件/合同缺陷C．产品设计缺陷D．交易/定价错误E．错误监控/报告

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9以下能使商业银行形成合理的资金来源和使用分布结构，以获得稳定的、多样化的现金流量，降低流动性风险的方法有

A．控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日 B．在日常经营中持有足够水平的流动资金，持有合理的流动资产组合，作为应付紧急融资的储备C．制定适当的债务组合以及与主要的资金提供者建立稳健持久的关系，以维持资金来源的稳定性与多样化D．制定风险集中限额，监测日常遵守的情况E．以同业拆借、发行票据等这类性质的资金作为商业银行资金的主要来源

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10利率灵敏度可分为（）。

A．利率损失敏感性 B．利率收益敏感性C．资产负债市值的利率灵敏度D．利差灵敏度E．期望利率敏感性

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巴塞尔委员会在《核心原则》中要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查并达到一些目的，关于这些目的，说法正确的是（）。

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