一、单项选择题
1、( )是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动。
A、经营租赁
B、融资租赁
C、长期租赁
D、短期租赁
2、融资租赁业务中，以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务指的是( )。
A、直接租赁
B、转租赁
C、回租
D、委托购买式租赁
3、在IPO发行方式中，承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是( )。
A、混合方式
B、固定价格方式
C、簿记方式
D、竞价方式
4、投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份是( )。
A、做市商
B、承销商
C、经纪商
D、自营商
5、我国证券交易所的组织形式是( )。
A、公司制
B、会员制
C、经纪制
D、审核制
6、下列证券承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是( )。
A、包销
B、尽力推销
C、余额包销
D、混合推销
7、连续竞价的成交价格决定原则是( )。
A、最高买进申报与最低卖出申报相同
B、价格优先，时间优先
C、收益最大化
D、边际成本与边际收益相等
8、证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验，按照( )的原则，自动撮合以确定成交价格。
A、数量优先，时间优先
B、价格优先，时间优先
C、数量优先，价格优先
D、价格优先，委托优先
9、按照( )，交易委托可以分为市价委托和限价委托。
A、委托价格的不同特征
B、委托数量的不同特征
C、委托人的不同特征
D、委托性质的不同特征
10、《证券账户业务指南》规定，一个投资者在同一市场最多可以申请开立( )个A股账户、封闭式基金账户。
A、1
B、3
C、10
D、20
11、信托的核心内容是( )。
A、吸收存款，融通资金
B、受人之托，代人理财
C、项目融资
D、规避风险，发放贷款
12、( )是为了一定目的将其财产以信托的方式，委托给受托人经营的人。
A、委托人
B、受托人
C、第三方
D、受益人
13、我国金融债券的发行方式是( )。
A、私募发行方式
B、承购包销方式
C、招标承销形式
D、额度发行方式
14、基金投资者是基金的( )。
A、管理者
B、所有者
C、托管者
D、发行者
15、以下不属于贷款经营内容的是( )。
A、在贷款经营中推销银行其他产品
B、选择贷款客户
C、评估和控制贷款风险
D、创造贷款新品种和安排合适的贷款结构
16、综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损的实际情况的报表是( )。
A、财务报表
B、损益表
C、现金流量表
D、资产负债表
17、商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其中心是( )。
A、金融产品
B、营销渠道
C、客户
D、银行盈利
18、商业银行致力于与客户建立更加稳定的关系，属于商业银行市场营销中的( )。
A、关系营销
B、用户管理
C、传统营销
D、产品营销
19、商业银行资产的流动性是指商业银行资产能够迅速变现的能力，其迅速变现的条件是资产( )。
A、略有增值
B、不受损失
C、有损失
D、较大增值
20、( )具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。
A、核心一级资本
B、其他一级资本
C、二级资本
D、三级资本
二、多项选择题
1、按收购融资渠道分类，并购分为( )。
A、要约收购
B、协议收购
C、混合并购
D、杠杆收购
E、管理层收购
2、售出属于广义的并购范畴。下列并购方式中，属于售出的有( )。
A、分立
B、资产剥离
C、溢价购回
D、完全析产分股
E、子股换母股
3、香港采用的首次公开发行股票的定价方式的混合模式是将相结合( )。
A、竞价方式
B、簿记方式
C、固定价格公开认购
D、拍卖方式
E、以上都对
4、下列属于我国国债目前的发行方式的是( )。
A、行政分配方式
B、余额包销方式
C、询价推销方式
D、承购包销方式
E、公开招标方式
5、基金市场服务机构包括( )。
A、基金投资咨询机构
B、基金注册登记机构
C、基金管理人
D、律师事务所
E、基金自律组织
6、股票基金与单一股票之间的不同点是( )。
A、每一交易日股票基金只有一个价格
B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响
C、股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中
D、股票基金的投资风险低于单一股票的投资风险
E、对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义
7、投资银行传统的通道服务性质的业务是( )。
A、自营证券投资
B、私募股权
C、证券经纪业务
D、证券发行与承销业务
E、投资研究咨询业务
8、净额结算方式又称差额结算，其优点是( )。
A、可以节省相关费用
B、可以简化操作手续
C、可以提高结算效率
D、较少受法律法规约束
E、方式较为灵活
9、关于证券经纪业务的说法，正确的是( )。
A、证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险
B、证券账户中的股票账户可以用于买卖股票，也可以买卖债券和基金
C、在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交
D、投资银行通过现金账户从事信用经纪业务
E、证券经纪商不承担交易中的价格风险
10、按照开户人的不同，证券账户分为( )。
A、个人账户(A字账户)
B、法人账户(B字账户)
C、股票账户
D、债券账户
E、基金账户
一、单项选择题
1、【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查融资租赁的概念。融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动。
2、【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查转租赁的概念。转租赁是指以同一固定资产为租赁物的多层次的融资租赁业务。
3、【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查首次公开发行股票的定价方式。簿记方式又称累计订单定价方式，此种定价方式下，承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权。
4、【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查投资银行作为做市商的表现。投资银行在发行完成以后的一段时间内，为了使该证券具备良好的流通性，常常以证券做市商的身份买卖证券，以维持其承销的证券上市流通后的价格稳定。
5、【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券交易场所的相关知识。证券交易所的组织形式有公司制和会员制两种，我国是会员制。
6、【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查对尽力推销的理解。采用尽力推销的方式，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费。
7、【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查证券委托成交的竞价原则。连续竞价的成交价格决定原则是最高买进申报与最低卖出申报相同。
8、【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查证券委托成交的成交原则。证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验，按照“价格优先，时间优先”的原则，自动撮合以确定成交价格。
9、【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查交易委托的种类。按照委托价格的不同特征，交易委托可以分为市价委托和限价委托。
10、【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查开立证券账户。一个投资者在同一市场最多可以申请开立3个A股账户、封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、B股账户。
11、【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查信托的定义。信托的核心内容是“受人之托，代人理财”。
12、【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查委托人的概念。委托人是为了一定目的将其财产以信托的方式，委托给受托人经营的人，应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。
13、【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查我国金融债券发行方式。我国金融债券主要在全国银行间债券市场公开发行或定向发行，主要采用协议承销、招标承销等方式。
14、【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查对证券投资基金概念的理解。基金投资者是基金的所有者。
15、【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查商业银行贷款经营的主要内容。贷款经营包括：选择贷款客户、培养客户的战略、创造贷款的新品种和进行合适的贷款结构安排、在贷款经营中推销银行的其他产品。
16、【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查损益表的概念。综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损的实际情况的报表是损益表。
17、【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查商业银行市场营销的含义。商业银行业务的特殊性导致与一般工商企业的市场营销相比，它的市场营销更多地表现为服务营销。因此其中心是客户。
18、【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查考生对关系营销的理解。关系营销把客户看做是有着多重利益关系、多重需求，存在潜在价值的人。针对顾客目前与未来的需要，做持续性的交流，让顾客永远成为银行的客户、朋友与合作伙伴。
19、【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查商业银行资产流动性的相关概念。资产的流动性是指银行资产在不受损失的条件下能够迅速变现的能力。
20、【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查核心一级资本的概念。核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。
二、多项选择题
1、【正确答案】 DE
【答案解析】 本题考查并购的分类。按收购融资渠道分类，并购分为杠杆并购和管理层收购。
2、【正确答案】 ABDE
【答案解析】 本题考查并购的知识。广义的并购包括：扩张、售出、公司控制和所有权结构变更。其中，售出包括分立、子股换母股、完全析产分股、资产剥离、股权分离。选项C属于公司控制的内容。
3、【正确答案】 BC
【答案解析】 本题考查首次公开发行股票的定价方式。香港采用的模式是将簿记方式与固定价格公开认购相结合。
4、【正确答案】 DE
【答案解析】 本题考查我国国债发行方式。目前我国记账式国债的发行采取的是公开招标方式，目前我国凭证式国债发行完全采用承购包销方式。
5、【正确答案】 ABCD
【答案解析】 本题考查基金市场服务机构。基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构，主要包括基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询机构、基金评级机构等。
6、【正确答案】 ADE
【答案解析】 本题考查股票基金与单一股票之间的不同点。股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和强弱的对比而受到影响;股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。所以，B说法有误。股票价格在每一交易日内始终处于变动之中;股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。所以，C说法有误。
7、【正确答案】 CDE
【答案解析】 本题考查投资银行业务概述。证券经济活动中中介类业务，是传统的通道服务性质的业务，如证券发行与承销、证券经纪、并购、投资研究咨询和财务顾问等。
8、【正确答案】 BC
【答案解析】 本题考查证券经纪业务的流程。在证券经纪业务流程中，最后一步是股权登记、证券存管、清算交割交收。证券结算主要有两种结算方式：净额结算和逐笔结算。净额结算方式又称差额结算，优点是：可以简化操作手续、可以提高结算效率。
9、【正确答案】 BCE
【答案解析】 本题考查证券经纪业务的相关知识。
选项A应该是：证券经纪商并不承担交易中的价格风险。选项D应该是：投资银行通过保证金账户从事信用经纪业务。
10、【正确答案】 AB
【答案解析】 本题考查证券账户的分类。按照开户人的不同，证券账户分为个人账户(A字账户)和法人账户(B字账户)。
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