2019年中级经济师《金融》考试习题及答案十二

　　A.审批注册地点

　　B.审批注册机构

　　C.审批注册资本

　　D.审批高级管理人员的任职资格

　　E.审批业务范围

　　【答案】BCDE

　　【解析】银行业市场准入监管的内容包括：审批注册资本、审批注册机构、审批高级管理人员的任职资格、审批业务范围。

　　【例题：单选】(2012/2013年)在银行业监管中，现场检查的基础是(　)检查。

　　A.风险性

　　B.合规性

　　C.有效性

　　D.适宜性

　　【答案】B

　　【解析】现场检查包括合规性检查和风险性检查两类，其中合规性检查是现场检查的基础。

　　【例题：单选】(2013年)根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于(　)。

　　A.8%

　　B.6%

　　C.5%

　　D.2.5%

　　【答案】C

　　【解析】核心一级资本充足率不得低于5%;一级资本充足率不得低于6%;资本充足率不得低于8%。

　　【例题：单选】(2012/2014年)根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的成本收入比，即营业费用与营业收入之比，不应高于(　)。

　　A.15%

　　B.25%

　　C.35%

　　D.55%

　　【答案】C

　　【解析】我国关于收益合理性的监管指标。成本收入比，即营业费用与营业收入之比，不应高于35%。

　　【例题：单选】(2014年)下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是(　)。

　　A. 监管主体的盈利性

　　B. 监管主体的自律性

　　C. 监管主体的独立性

　　D. 监管主体的合规性

　　【答案】C

　　【例题：单选】(2009/2011年)认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率的一种回应，这种观点来自(　)。

　　A.公共利益论

　　B.特殊利益论

　　C.社会选择论

　　D.经济监管论

　　【答案】A

　　【解析】公共利益论认为监管是政府对公众要求纠正某些社会个体和社会组织的不公正、不公平和无效率或低效率的一种回应。监管被看成是政府用来改善资源配置和收入分配的手段。

　　【例题：案例分析】(2014年)2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动;春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。

　　1. 2014年第一季度中国人民银行的逆回购操作和正回购操作在性质上属于(　　)

　　A.存款准备金政策

　　B.公开市场操作

　　C.再贴现与再贷款

　　D.长期利率工具

　　【答案】B

　　【解析】中国人民银行公开市场操作债券交易主要包括回购交易、现券交易和发行中央银行票据。其中回购交易分为正回购和逆回购两种。

　　2. 关于正回购和逆回购操作的界定，正确的有(　　)

　　A.正回购指卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的行为

　　B.逆回购指卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的行为

　　C.正回购指买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证券的行为

　　D.逆回购指买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证券的行为

　　【答案】AD

　　【解析】正回购为中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为。而逆回购为中国人民银行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为。

　　3. 关于2014年春节前逆回购操作的说法，正确的是(　　)

　　A.春节前的逆回购首期投放基础货币400亿元

　　B.春节前的逆回购到期回笼基础货币400亿元

　　C.春节前的逆回购首期回笼基础货币400亿元

　　D.春节前的逆回购到期投放基础货币400亿元

　　【答案】AB

　　【解析】本题考核逆回购操作。逆回购为先买后卖，购买有价证券，即是向市场投放基本货币(流动性)的操作，逆回购到期则为从市场收回流动性的操作。

　　4. 中央银行运用公开市场操作的条件有(　　)

　　A.利率市场化

　　B.参与的金融机构都需持有相当数量的有价证券

　　C.存在较发达的金融市场

　　D.信用制度健全

　　【答案】BCD

　　【解析】运用公开市场操作的条件是：

　　1. 中央银行和商业银行都须持有相当数量的有价证券。

　　2. 要具有比较发达的金融市场

　　3. 信用制度健全