知识点：商业银行现金资产的构成
狭义的现金资产仅指银行库存现金，广义的现金资产还包括准备金存款、存放同业存款和结算在途资金等。
1.库存现金(非盈利资产)
2.准备金存款(法定存款准备金和超额存款准备金)
3.存放同业存款
4.结算在途资金
知识点：商业银行的头寸匡算与预测(重点内容)
头寸即款项或资金。
(一)商业银行头寸构成
分为基础头寸、可用头寸和可贷头寸
1.基础头寸：基础头寸是指商业银行的库存现金和在中央银行的超额存款准备金。
基础头寸=库存现金+超额存款准备金
其中库存现金和超额准备金存款可以相互转化的。
2.可用头寸：商业银行某一时点可以运用的资金，包括基础头寸和存放同业存款。
可用头寸=基础头寸+存放同业存款
3.可贷头寸：商业银行某一时点可以直接用于贷款和投资的资金，是形成商业银行盈利性资产的主要来源。
可贷头寸=可用头寸-最低超额备付金限额
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