2020年银行从业资格考试《公司信贷》考点：合作机构风险的防范措施

来源： 2020-03-10 18:11中

(1)“假个贷”的防控措施：

①加强一线人员建设，严把贷款准入关;

一线经办人员必须严格执行贷款准入条件，从源头上降低“假个贷”风险。在具体的操作上.要注意检查以下四个方面的内容：借款人身份的真实性;借款人信用情况;各类证件的真实性;申报价格的合理性。

②进一步完善个人住房贷款风险保证金制度;

③要积极利用法律手段，追究当事人刑事责任。加大“假个贷”的实施成本。

(2)其他合作机构风险的防控措施：

①深入调查，选择讲信用、重诚信的合作机构;

②业务合作中不过分依赖合作机构;

③严格执行准人退出制度;

④有效利用保证金制度;

⑤严格执行回访制度。

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