2020辽阳银行招聘考试公共基础知识点：理财业务及相关知识点解析

　1、业务概述
　　商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提高综合性的定制化金融产品和服务。

　　2、公司理财业务
　　（1）现金管理服务
　　（2）投资理财服务
　　目前，市场上的理财产品可分为人民币理财产品、外币理财产品和双币种理财产品。

　　3、个人理财业务
　　主要业务种类：
　　（1）理财顾问服务
　　（2）综合理财服务
　　私人银行业务
　　理财计划
　　理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
　　（3）个人理财工具