2020珠海华润银行招聘考试法律法规与综合能力重点讲解第八章

第八章 金融犯罪及刑事责任
 
　　本篇考情分析
　　1．学习本章的目的与要求：
　　掌握金融犯罪的概念、各类金融犯罪的构成（犯罪种类）；
　　正确理解《刑法》有关金融犯罪和职务犯罪条文的含义及司法实践的审判标准，
　　了解经济及刑法处罚举措

　　2、本章知识结构：
　　分为金融犯罪概述、破坏金融秩序管理罪、金融诈骗罪、银行业职务犯罪四个部分。（约近30种具体罪名）
　　金融犯罪概述――――概念、种类、构成
　　破坏金融管理秩序罪―――危害货币管理罪―――――伪造货币罪
　　出售、购买、运输假币罪
　　金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪
　　持有、使用假币罪
　　变造假币罪
　　破坏金融机构组织管理罪―――擅自设立金融机构罪
　　破坏银行管理罪―――――――非法吸收公众存款罪
　　高利转贷罪
　　违法放贷罪
　　吸收客户资金不入账罪
　　伪造、变造金融票证罪
　　非法出具金融票证罪
　　违法票据承诺、付款、保证罪
　　骗取贷款、票据承诺、金融票证罪（新）
　　背信运用信托财产罪（新）
　　洗钱罪
　　金融诈骗罪----------------------集资诈骗罪
　　贷款诈骗罪
　　信用证诈骗罪
　　信用卡诈骗罪
　　票据诈骗罪
　　金融凭证诈骗罪
　　有价证券诈骗罪
　　银行业相关职务犯罪-----------职务侵占罪（新）
　　挪用资金罪（新）
　　非国家工作人员受贿罪（新）
　　签订、履行合同失职被骗罪

　　3、本章在考试中的地位：本章在法律法规部分（第二篇）中，仍处于重要地位，考分占有一定比重，考题体型包含三种（单、多、判）客观题型。
　　4、本章复习方法：
　　本章涉及各类金融犯罪近30种，涉及到诸多刑事责任及法律法规，使学习本课程有了一定难度。教材中的难点：一是对各类有关金融犯罪的专业术语的掌握；二是对各类金融犯罪的概念、构成等的把握，尤其是关于金融犯罪及刑事责任的界定、罚金、量刑的法律标准及处罚结果等,其内容多且复杂不易记忆,这部分内容的知识点多，仍然需理解和掌握。但对于某一犯罪的具体罚金、量刑结果等只需理解便可，建议弄清各类犯罪之间的联系和区别。