2019年国家电网社会招聘培训考点汇总（271）

 一些第三方支付平台怎么就成了不法分子套现、洗钱的“绿色通道”?

移动支付账户都绑定着银行卡，不法分子获取了受害者的第三方支付平台的账号、密码等信息，即间接掌握了其银行卡，再采取“撞库”等概率手段则可以“猜中”部分受害者的支付密码，进而或是将诈骗得手的资金转移到第三方支付平台账户，在线消费再转卖套现，或是利用第三方支付平台转账功能，将赃款在银行账户和第三方支付平台之间多次切换，使得公安机关难以及时查询资金流向。

与以往诈骗团伙诱骗受害者直接转账到指定账户不同的是，通过第三方支付平台转账，“钱转着转着就没影了”，为破案带来极大难度——大多数平台的查询手续繁琐、查询要求苛刻、反馈周期长，此外还有注册信息不实、交易管理混乱、刷卡交易记录和流水查询困难。而诈骗团伙走账是分分钟的事，往往没等警方查出头绪，骗子已将钱洗白。

在互联网时代，移动支付以其巨大的便捷优势呈现强劲发展趋势。未来通过此类第三方支付平台消费、理财和转账的情况将越来越多，不同的平台在深耕自身针对的群体和领域时，对可能隐藏在公众视野之外的各种花样骗术和手段，应当保持高度警惕，不断完善平台自身建设。

在警方下力气持续打击诈骗犯罪的同时，相关部门对于第三方支付平台的监管打补丁堵漏洞，已是迫在眉睫。比如，加强平台自律和审核义务;将第三方支付平台纳入诈骗案件侦办平台的止付和冻结范围，一旦发生警情，公安机关能快速查明涉案账户信息，采取冻结等措施;整合系统资源，打通地区、部门间的查询门槛。

可喜的信号是，央行近日下发通知，要求对第三方支付服务中的无证经营、支付创新、市场秩序、终端管理、小微商户、代收业务、支付接口、跨行清算以及监督管理多个维度进行监管。国家标准委日前发布消息，称今年将抓紧推进第三方支付信息安全的标准制订。只有靠更严格的、无缝隙的监管，才能让诈骗者无从下手、无机可乘。

作者： 吴迪