投资项目管理师《宏观经济政策》：资本市场监管

 资本市场监管

 

资本市场是一个高风险的市场，其风险具有不确定性、普遍性、扩散性和隐蔽性、突发性等基本特征，加强资本市场监管，防范和化解资本市场的风险，关系到国家的金融安全和国民经济的健康发展。

 

我国的金融监管体制实行的是金融分工监管体制，即银监会监管银行业、证监会监管证券业、保监会监管保险业。

 

银行监管

 

银行监管是指银行监管当局依法对银行业的经营活动进行监督管理的行为，它是金融行业监管体系的重要组成部分。

 

中国银行业监督管理委员会（简称银监会）是我国银行业的监督管理机构。

 

银行业监督管理的目标：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。

 

监管原则：银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循依法、公开、公正和效率的原则。

 

银行业金融监管的内容主要是：

 

对金融机构设立的监管，包括审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围；

 

对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；

 

对银行业金融机构的资产负债业务活动及其风险状况的监管；

 

对金融市场进行监控和约束，包括对市场准入、经营稽核和市场退出的全程监控等。

 

例题4、资本市场风险具有的基本特征是（）

 

A.不确定性

 

B.普遍性

 

C.扩散性

 

D.隐蔽性

 

E.突发性

 

F.投机性

 

答案：A、B、C、D、E

 

例题5、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循的原则是（）

 

A. 公开

 

B. 公正

 

C.公平

 

D. 依法

 

E. 效率

 

答案：A、B、D、E

 

例题6、资本市场的风险有（）

 

A. 市场风险

 

B. 信用风险

 

C. 流动性风险

 

D. 操作风险

 

E. 法律风险

 

F.监管风险

 

答案：A、B、C、D、E

 

例题7、由于对手操纵市场、内幕交易所造成的风险属于（）

 

A.市场风险

 

B.信用风险

 

C.流动性风险

 

D.操作风险

 

E.法律风险

 

答案：E