咨询工程师《政策与规划》专项练习(10)

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　　1、《中国人民银行法》规定，为执行货币政策，中国人民银行可以运用的货币政策工具有( 　)。

 

　　A.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金

 

　　B.确定中央银行基准利率和向商业银行提供贷款

 

　　C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现

 

　　D.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

 

　　E.发行货币或动用外汇储备，以增加货币供给

 

　　【正确答案】：ABCD

 

　　【答案解析】：《中国人民银行法》规定，为执行货币政策，中国人民银行可以运用的货币政策工具有：

 

　　(1)要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;

 

　　(2)确定中央银行基准利率;

 

　　(3)为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;

 

　　(4)向商业银行提供贷款;

 

　　(5)在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;

 

　　(6)国务院确定的其他货币政策工具。参见教材P147。

 

　　【该题针对"货币政策工具"知识点进行考核】

 

　　2、下列是我国商业银行的特点有( 　)。

 

　　A.以国家控股的国有商业银行为主体

 

　　B.实行风险管理

 

　　C.业务易受单位和个人的影响

 

　　D.不得再境内从事信托投资

 

　　E.可以投资于非自用不动产

 

　　【正确答案】：ABD

 

　　【答案解析】：商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉，C不正确;商业银行不得投资于非自用不动产，E不正确。参见教材P127。

 

　　【该题针对"商业银行"知识点进行考核】

 

　　3、下列不属于国务院银行业监督管理委员会的金融监管职责的是( 　)。

 

　　A.制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法

 

　　B.审批保险公司及其分支机构的设立

 

　　C.审查银行业金融机构高级管理人员任职资格

 

　　D.负责统一编制全国银行数据、报表

 

　　【正确答案】：B

 

　　【答案解析】：选项B是属于保险业监督管理委员会的监管职责。参见教材P151~152。

 

　　【该题针对"金融监管"知识点进行考核】

 

　　4、除了一般性政策工具，我国的货币政策还包括( 　)。

 

　　A.利率政策

 

　　B.信用政策

 

　　C.汇率政策

 

　　D.流动性比率政策

 

　　E.干预政策

 

　　【正确答案】：AC

 

　　【答案解析】：除了一般性政策工具，我国的货币政策还包括利率政策和汇率政策。参见教材P148。

 

　　【该题针对"货币政策工具"知识点进行考核】

 

　　5、在我国，保险公司的注册资本最低限额为( 　)亿元人民币。

 

　　A.1

 

　　B.2

 

　　C.3

 

　　D.4

 

　　【正确答案】：B

 

　　【答案解析】：设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币两亿元，参见教材P133。

 

　　【该题针对"保险机构"知识点进行考核】

 

　　6、在我国债券市场交易的债券中，属于非金融企业发行的债券是( 　)。

 

　　A.国债

 

　　B.金融债

 

　　C.企业债

 

　　D.地方政府金融债

 

　　【正确答案】：C

 

　　【答案解析】：属于非金融企业发行的债券有：企业债、公司债、可转换公司债、短期融资券和中期票据。参见教材P139。

 

　　【该题针对"债券市场"知识点进行考核】

 

　　7、( 　)是最重要的金融中介机构。

 

　　A.证券公司

 

　　B.证券服务机构

 

　　C.证券交易所

 

　　D.基金管理公司

 

　　【正确答案】：A

 

　　【答案解析】：证券公司作为最重要的金融中介机构，它的主要职能在于帮助政府和企业筹集资金。参见教材P131。

 

　　【该题针对"证券机构"知识点进行考核】

 

　　8、在我国，非金融机构包括( 　)。

 

　　A.农村信用社

 

　　B.信托公司

 

　　C.财务公司

 

　　D.货币经纪公司

 

　　E.国家开发银行

 

　　【正确答案】：BCD

 

　　【答案解析】：在我国，非金融机构包括信托公司、财务公司、金融租赁公司、小额贷款公司汽车金融公司和货币经纪公司等。参见教材P129。

 

　　【该题针对"非银行金融机构"知识点进行考核】

 

　　9、证券登记结算公司履行的职能有( 　)。

 

　　A.证券账户、结算账户的设立

 

　　B.证券的存管和过户

 

　　C.证券持有人名册登记

 

　　D.受发行人的委托派发证券权益

 

　　E.监管证券交易公司的业务活动

 

　　【正确答案】：ABCD

 

　　【答案解析】：证券登记结算公司履行下列职能：

 

　　(1)证券账户、结算账户的设立;

 

　　(2)证券的存管和过户;

 

　　(3)证券持有人名册登记;

 

　　(4)证券交易所上市证券交易的清算和交收;

 

　　(5)受发行人的委托派发证券权益;

 

　　(6)办理与上述业务有关的查询;

 

　　(7)国务院证券监督管理机构批准的其他业务。参见教材P133。

 

　　【该题针对"证券机构"知识点进行考核】

 

　　10、经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列哪些业务( 　)。

 

　　A.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问

 

　　B.发行证券保险和吸收社会资金，投资理财

 

　　C.证券投资咨询和证券承销与保荐

 

　　D.证券经纪

 

　　E.证券资产管理

 

　　【正确答案】：ACDE

 

　　【答案解析】：经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部经营业务：

 

　　(1)证券经纪;

 

　　(2)证券投资咨询;

 

　　(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问;

 

　　(4)证券承销与保荐;

 

　　(5)证券自营;

 

　　(6)证券资产管理;

 

　　(7)其他证券业务。参见教材P131。

 

　　【该题针对"证券机构"知识点进行考核】