第十三章 不确定性分析与风险分析
第四节 风险分析
一、风险分析的程序和基础（08/11/13年）
（一）风险分析的程序
项目风险分析包括风险识别、风险估计、风险评
价与对策研究四个基本阶段。
实质上是从定性分析到定量分析，再从定量分析到定性分析的过程。
（二）风险分析的基础
1.风险函数：R（P，I）=P×I
两个变量：事件发生的概率P；发生后对项目目标的影响I
风险的大小或高低既与风险事件发生的概率成正比，也与风险事件对项目目标的影响程度成正比。
2.风险影响：五个等级
严重影响，整个项目的目标失败，用S表示；
较大影响，整个项目目标值严重下降，用H表示；
中等影响，对目标造成中度影响，但仍能部分达到，用M表示；
较小影响，对应部分的目标受到影响，但不影响整体目标，用L表示；
可忽略影响，对应部分的目标影响可忽略，且不影响整体目标，用N表示。
3.风险概率：五个档次
很高：发生概率在81-100%，很有可能发生，S；
较高：发生概率在61-80%，发生可能性较大，H；
中等：发生概率在41-60%，可能预期发生，M；
较低：发生概率在21-40%，不可能发生，L；
很低：发生概率在0-20%，非常不可能发生，N.
4.风险评价矩阵
以风险因素发生的概率为横坐标，以风险因素发生后对项目的影响大小为纵坐标
概率大且影响也大的位于矩阵的右上角，概率小且影响也小的位于左下角
5.风险等级：五个等级
微小风险：可能性很小，损失较小，影响很小，N区域；
较小风险：可能性较小，损失较小，不影响可行性，L区域；
一般风险：可能性不大，损失不大，一般不影响可行性，但应采取一定的防范措施，M区域；
较大风险：可能性较大，损失较大，但可以承受，必须采取一定的防范措施，H区域；
重大风险：可能性大，损失大，将使项目由可行转变为不可行，需要采取积极有效的防范措施，S区域。
二、风险分析的内容（09/10/12）
（一）风险识别
识别项目潜在的风险和引起这些风险的具体风险因素
风险因素识别应注意借鉴历史经验，特别是后评价的经验
采用分析和分解原则，把综合性的风险问题分解为多层次的风险因素。
常用的方法主要有风险分解法、流程图法、头脑风暴法和情景分析法等。大多通过专家调查的方式完成。
（二）风险估计
估计风险发生的可能性及其对项目的影响
采取定性描述与定量分析相结合的方法，定性与定量不是绝对的，有些定性因素可转化为定量因素
风险估计的方法：风险概率估计方法（主观估计和客观估计）、风险影响估计方法（概率树分析、蒙特卡洛模拟）
（三）风险评价
通过相应的指标体系和评价标准对风险程度进行划分，揭示关键风险因素。包括单因素风险评价和整体风险评价。
单因素风险评价方法有风险概率矩阵、专家评价法；对于重大投资项目或估计风险很大的项目，应进行投资项目整体风险分析
（四）风险对策
可行性研究中风险对策研究，促进项目成功，为实施过程的风险监督与管理提供依据，反过来利于项目方案的再设计。
在投资项目周期的不同阶段，风险管理有不同的内容；可行性研究阶段的风险对策研究是整个项目风险管理的重要组成部分。
五项基本要求：
（1）风险对策研究应贯穿于可行性研究的全过程
（2）风险对策应具针对性
（3）风险对策应有可行性
（4）风险对策必须具有经济性：对措施付出的代价与产生的损失进行平衡，寻求以最少费用获得最大的风险效益
（5）风险对策研究是项目有关各方的共同任务
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