2019银行从业考试《个人理财》相关法律知识(1)

 

《中华人民共和国证券投资基金法》

 

　　(一)基本内容

 

　　《证券投资基金法》的调整范围只限于证券投资基金，除此之外的政府建设基金、社会公益基金和保险基金等均不属于该法的调整对象。

 

　　(二)和个人理财业务相关的重要法条

 

　　第二十六条申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院

 

　　银行业监督管理机构核准：

 

　　(一)净资产和资本充足率符合有关规定;

 

　　(二)设有专门的基金托管部门;

 

　　(三)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;

 

　　(四)有安全保管基金财产的条件;

 

　　(五)有安全高效的清算、交割系统;

 

　　(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;

 

　　(七)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;中华考试网

 

　　(八)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

 

　　第二十九条基金托管人应当履行下列职责：

 

　　(一)安全保管基金财产;

 

　　(二)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;

 

　　(三)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;

 

　　(四)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;

 

　　(五)按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;

 

　　(六)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

 

　　(七)对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;

 

　　(八)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;

 

　　(九)按照规定召集基金份额持有人大会;

 

　　(十)按照规定监督基金管理人的投资运作;

 

　　(十一)国务院证券监督管理机构规定的其他职责