2019银行从业资格法律法规考点速记:合规管理

 

考点1合规管理的相关概念 

 

合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

 

合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

 

合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

 

考点2合规管理的重点内容

 

(一)建设强有力的合规文化

 

(二)建立有效的合规风险管理体系

 

(三)建立有利于合规风险管理的基本制度

 

考点3合规风险管理体系

 

商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，包括以下基本要素：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规培训与教育制度。