一、单选题
1．有限责任公司的权力机构是()。
A．监事会
B．股东大会
C．股东会
D．董事会
2．1992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融衍生品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活动。然而过于自负的里森并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货。1995年2月23日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的损失逾10亿美元之巨，1995年2月26日，英国中央银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货的行为主要属于银行的()。
A．操作风险
B．国家风险
C．流动性风险
D．市场风险
3．法院持法定手续去某银行支行查询某贸易公司的存款，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系．闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的()规定。
A．风险提示
B．内幕交易
C．协助执行
D．监管规避
4．某商业银行对贷款进行审批．下列做法正确的是()。
A．贷款审批可以与贷款调查同为一个部门
B．审查与批准一般由不同的岗位完成
C．贷款批准必须集体做出
D．贷款审查一般由客户经理完成
5．下列符合银行业从业人员职业操守要求的是()。
A．开立匿名账户
B．不打听与自身工作无关的信息
C．对可疑交易不报告
D．未经批准为客户境外理财
6．留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的()，债务人未履行到期债务的，债权人有权依据法律规定，并有权就该财产优先受偿。
A．不动产
B．权利凭证
C．不动产和动产
D．动产
7．某人被银行辞退，离职后佯装仍在银行上班，自称能弄到银行内部高利息集资指标，很多人信以为真，他获取大量资金后携款潜逃，该行为涉嫌构成()。
A．盗窃罪
B．非法吸收公众存款罪
C．吸收客户资金不入账罪
D．集资诈骗罪
8．第二版巴塞尔资本协议中，最低资本要求、资本充足率监督检查和()被并列为资本监管的三大支柱。
A．公司治理
B．投资者关系管理
C．市场约束
D．资本评估
9．在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程是()。
A．风险监测
B．风险报告
C．风险计量
D．风险控制
10．银行销售理财产品时应当遵循的原则不包括()。
A．买者自负、卖者有责原则，商业银行不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍
B．客户中心原则，可以根据客户需求代客户签署相关理财文件
C．风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
D．公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
二、多选题
1．根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列属于银行业监管人员违法的行为有( )。
A．擅自对银行业金融机构进行现场检查
B．擅自查询账户
C．擅自要求金融机构停业
D．擅自冻结账户
E．擅自对金融机构处罚
2．根据2003年12月27日修改的《中国人民银行法》，下列属于中国人民银行职责的有( )。
A．监督管理银行问同业拆借市场和银行间债券市场
B．维护支付、清算系统的正常运行
C．依照法律、行政法规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围
D．依法制定银行业金融机构的审慎经营规则
E．依法制定和执行货币政策
3．下列属于银行间同业拆借市场特征的有( )。
A．手续简便
B．金额大
C．期限长
D．期限短
E．通常无抵押或担保
4．下列关于存款利率的表述，正确的有( )。
A．存款利率的高低直接决定了金融机构的融资成本
B．存款利率越高、银行的融资成本越高
C．存款利率的高低直接决定了存款人的利息收益
D．存款利率越高、存款人的利息收入越多
E．存款利率越高、银行的利润越高
5．我国《刑法》规定的主刑有( )。
A．无期徒刑
B．拘役
C．有期徒刑
D．死刑
E．管制
6．下列业务中，属资产业务的有( )。
A．信用卡透支
B．向中央银行借款
C．代理财政
D．购买国债
E．吸收存款
7．下列选项中关于个人存款业务的表述，错误的有( )。
A．整存整取的取款方式为到期一次支取本息
B．凡个人存款都要征利息所得税
C．教育储蓄存款起存金额为100元
D．教育储蓄存款是父母为子女接受非义务教育而储蓄的存款
E．个人通知存款不约定存期
8．经济波动周期对商业银行经营状况的影响主要表现在( )。
A．一般来说．经济处于繁荣时期．银行业整体的经营状况会比较好
B．在经济高涨阶段，商业银行资产规模和利润量也会处于最高水平
C．在衰退和萧条阶段，银行信用投放能力减少，经营利润也下降
D．在经济复苏阶段，企业生产活动趋于正常，商业银行利润也明显扩大
E．在衰退阶段，企业资金需求上升，信贷规模扩大，银行经营利润上升
9．商业银行内部控制的目标包括( )。
A．确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
B．确保商业银行风险管理的有效性
C．确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
D．确保资产负债业务快速发展
E．确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
10．下列表述中，属于商业银行非保本浮动收益型理财产品特点的有( )。
A．商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向理财产品投资者支付收益
B．商业银行不保证理财产品投资者本金安全、也不承诺收益水平
C．是目前商业银行理财产品的主体
D．商业银行因负责运作理财产品资产而收取一定的管理费．但对投资者资产的盈亏不承担连带责任
E．是最符合理财业务本质特征的一类理财产品
参考答案：
单选题 1C 2A 3C 4B 5B 6D 7D 8C 9C 10B
多选题 1ABCDE 2ABE 3ABDE 4ABCD 5ABCDE 6AD 7BC 8ABCD 9ABCE 10ABCDE
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