一、单项选择题：
1.【单选题】有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的主体是( )。（2015年上半年真题）
A.只能是金融机构工作人员或金融机构
B.只能是金融机构工作人员
C.只能是金融机构
D.可以是任何单位和人
【答案】D
【解析】本题考查举报洗钱活动的主体。中国人民银行的反洗钱职责包括接收单位和个人对洗钱活动的举报，故本题选D。
2.【单选题】下列关于关系人的表述，错误的是( )。（2015年上半年真题）
A.关系人不包括商业银行的长期客户
B.商业银行不得向关系人发放信用贷款
C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属
D.商业银行不得向关系人发放担保贷款
【答案】D
【解析】关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属。
3.【单选题】在我国，“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”的职责由( )履行。（2014年上半年真题）
A.中国人民银行
B.公安部
C.国家外汇管理局
D.中国银行业监督管理委员会
【答案】A
【解析】《中国人民银行法》第4条规定：中国人民银行负有“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”的职责。
4.【单选题】下列不属于中国人民银行法定职责的是( )。（2014年上半年真题）
A.发行人民币，管理人民币流通
B.实施外汇管理，监督管理银行问外汇市场
C.依法制定和执行货币政策
D.对银行业金融机构实行并表监督管理
【答案】D
【解析】按照《中国人民银行法》第4条规定，人民银行主要有以下职责：
(1)发布与履行其职责有关的命令和规章。
(2)依法制定和执行货币政策。
(3)发行人民币，管理人民币流通。
(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场。
(5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场。
(6)监督管理黄金市场。
(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备。
(8)经理国库。
(9)维护支付、清算系统的正常运行。
(10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。
(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测。
(12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动。
(13)国务院规定的其他职责。
5.【单选题】商业银行高级管理层成员的任职资格需要符合( )的规定。（2014年上半年真题）
A.国务院
B.中国人民银行
C.银行业监督管理机构
D.银行业协会
【答案】C
【解析】商业银行高级管理层成员的任职资格需要符合银行业监督管理机构的规定。
二、多项选择题：
1.【多选题】商业银行货款合同的主要要素包括( )。（205年上半年真题）
A.贷款用途
B.币种
C.贷款种类
D.贷款期限
E.借贷双方的权利义务
【答案】ABCDE
【解析】贷款合同的主要内容包括：当事人的名称或者姓名和住所；贷款种类；币种；贷款用途；贷款金额；贷款利率；贷款期限(或还款期限)；还款方式；借贷双方的权利义务；担保条款；违约责任；双方认为需要约定的其他事项(如纠纷解决方法等)。
2.【多选题】根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列金融机构接受银监会监督管理的有( )。（2014年上半年真题）
A.保险公司
B.金融资产管理公司
C.农村信用合作社
D.信托公司
E.货币经纪公司
【答案】BCDE
【解析】国务院决定设立中国银行业监督管理委员会，统一监管银行以及金融资产管理公司、信托投资公司等非银行业金融机构。
三、判断题：
1.【判断题】被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。（2015年上半年真题）
A.正确
B.错误
【答案】B
【解析】被冻结存款的单位或个人对冻结提出异议的，金融机构应告知其与做出冻结决定的有权机关联系，在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。
2.【判断题】商业银行可随时扣划保证金账户资金。（2015年上半年真题）
A.正确
B.错误
【答案】B
【解析】保证金存款客户在违约的情况下，商业银行无权随时扣划保证金账户资金。
3.【判断题】商业银行设在各地的分支机构不具有法人资格。（2015年上半年真题）
A.正确
B.错误
【答案】A
【解析】根据《商业银行法》的规定，商业银行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度。商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由总行承担。
4.A.正确
B.错误
【答案】B
【解析】商业银行都要好好的客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。
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