第三章 理财投资市场概述
一、单项选择题
1、在我国金融债券主要由( )发行。
A、国家开发银行
B、中央银行
C、商业银行
D、非银行金融机构
2、在国际货币市场上最典型，最有代表性的同业拆借利率是( )。
A、伦敦银行同业拆借利率
B、纽约银行同业拆借利率
C、香港银行同业拆借利率
D、东京银行同业拆借利率
3、间接融资同直接融资比较，其突出特点是( )。
A、间接性
B、集中性
C、可逆性
D、比较灵活
4、专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场是( )。
A、货币市场
B、资本市场
C、股票市场
D、证券投资市场
5、通过金融市场把分散在不同主体手中的小额资金变为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化为投资，这体现了金融市场的( )。
A、优化资源配置功能
B、财富投资和避险功能
C、资金融通集聚功能
D、调节经济功能
6、下列属于金融市场中交易中介的是( )。
A、会计师事务所
B、证券评级机构
C、投资顾问咨询公司
D、证券交易所
7、在金融市场上，重要的资金供给者和需求者是( )。
A、企业
B、中央银行
C、金融机构
D、居民个人(家庭)
8、以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和是( )。
A、货币市场
B、资本市场
C、金融市场
D、债券市场
9、货币市场具有( )特征。
A、高流动性、 高风险
B、高流动性、 低风险
C、低流动性、 低风险
D、低流动性、 高风险
10、在直接融资中，通过发行股票所取得的资金，是不需要返还的，这体现了直接融资的( )特点。
A、直接性
B、分散性
C、差异性较小
D、部分不可逆性
11、下列不属于资本市场的是( )。
A、股票市场
B、中长期债券市场
C、商业票据市场
D、证券投资基金市场
12、一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构是( )。
A、投资银行
B、商业银行
C、证券公司
D、中央银行
13、把金融市场分为发行市场和流通市场的划分标准是( )。
A、金融交易的场地和空间
B、金融工具发行和流通的特征
C、交易期限
D、资金融资方式
14、无形市场与有形市场的一个最明显的区别就是( )。
A、交易场所不固定，分散交易
B、交易的种类多
C、交易范围比较广
D、交易时间相对较长
15、( )是指金融市场的交易对象，也就是通常所说的金融工具。
A、金融市场客体
B、金融市场主体
C、金融市场中介
D、金融市场监管机构
16、( )是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带。
A、政府机构
B、企业
C、金融机构
D、中央银行
17、金融市场的特点不包括( )。
A、市场商品的特殊性
B、市场交易价格的一致性
C、市场交易活动的集中性
D、交易主体角色固定性
二、多项选择题
1、股票市场具有的功能包括( )。
A、价格发现功能
B、积聚资本功能
C、资本转让功能
D、资本转化功能
E、股票定价功能
2、根据发行主体不同，债券可划分为( )。
A、政府债券
B、公募债券
C、金融债券
D、公司债券
E、私募债券
3、关于流通市场与发行市场的关系说法正确的有( )。
A、流通市场与发行市场既相互依存，又相互制约
B、发行市场所提供的证券及其发行的种类、数量与方式决定着流通市场上流通证券的规模、结构与速度
C、流通市场作为证券买卖的场所，对发行市场起着积极的推动作用
D、流通市场上的证券供求状况与价格水平等都将有力地影响着发行市场上证券的发行
E、没有流通市场，证券发行不可能顺利进行，发行市场也难以为继，扩大发行则更不可能
4、下列属于中国人民银行的职责的有( )。
A、依法制定和执行货币政策
B、监督管理银行间同业拆借市场
C、防范和化解系统性金融风险
D、发行人民币，管理人民币流通
E、经理国库
5、一般而言，直接融资市场上的融资方式具有的特征包括( )。
A、直接性
B、分散性
C、差异性较小
D、部分不可逆性
E、相对较强的自主性
6、下列属于银监会的职责的有( )。
A、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
B、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则
C、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管
D、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查
E、对银行业金融机构实行并表监督管理
7、金融市场的构成要素主要包括( )。
A、主体
B、客体
C、中介
D、监管机构
E、行政机关
8、关于金融市场的含义，下列说法正确的有( )。
A、它仅是金融资产进行交易的有形“场所”
B、它仅是金融资产进行交易的无形“场所”
C、它是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”
D、它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系
E、它包含了金融资产的交易机制，以及交易后的清算和结算机制
三、判断题
1、交易所债券市场已经成为我国债券市场的主体部分。( )
对
错
2、我国的贴现债券可视为零息债券。( )
对
错
3、相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较低，风险性也相对较大。( )
对
错
4、金融市场中，典型的有形市场是交易所。( )
对
错
5、金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”。( )
对
错
6、会计师事务所、律师事务所、投资顾问咨询公司和证券交易经纪人属于金融市场的服务中介。( )
对
错
7、居民通过存款方式将资金注入市场，属于提供资金的直接方式。( )
对
错
8、金融市场的间接融资是通过银行等金融中介实现的。( )
对
错
9、债券是一种有价证券，也被称为固定收益证券。( )
对
错
10、商业信用、企业发行股票和债券属于直接融资。( )
对
错
11、在发行市场上，将证券销售给最初购买者的过程是公开进行的。( )
对
错
12、金融市场上，有形市场和无形市场是完全分开的。( )
对
错
13、金融市场功能是指金融市场所有促进经济发展和协调经济运行的作用。( )
对
错
14、组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测属于银监会的职责。( )
对
错
15、金融市场的中介大体分为两类：交易中介和服务中介。( )
对
错
16、中央银行通常通过调整存款准备金来平衡市场的资金情况。( )
对
错
17、企业通常通过银行票据、企业债券、资产证券化等形式融资。( )
对
错
18、金融市场的构成要素主要包括主体、客体、中介。( )
对
错
19、在金融市场上，市场交易主体角色并非固定的。( )
对
错
20、在金融市场上，实现资金融通一般有三种方式：直接融资、间接融资、混合融资。( )
对
错
答案部分
一、单项选择题
1、
【正确答案】 A
【答案解析】
本题考查债券市场。金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券。在我国金融债券主要由国家开发银行等政策性银行发行。参见教材P90。
2、
【正确答案】 A
【答案解析】
本题考查货币市场。在国际货币市场上最典型，最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率。参见教材P87。
3、
【正确答案】 D
【答案解析】
本题考查直接融资市场和间接融资市场。间接融资同直接融资比较，其突出特点是比较灵活。参见教材P85。
4、
【正确答案】 A
【答案解析】
本题考查货币市场和资本市场。货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所。一般是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场。参见教材P82。
5、
【正确答案】 C
【答案解析】
本题考查金融市场功能。通过金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化为投资，进而促进经济发展，这体现了金融市场的资金融通集聚功能。参见教材P79、80。
6、
【正确答案】 D
【答案解析】
本题考查金融市场的构成要素。银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证券结算公司属于交易中介。参见教材P76。
7、
【正确答案】 A
【答案解析】
本题考查金融市场的构成要素。企业是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。参见教材P75。
8、
【正确答案】 C
【答案解析】
本题考查金融市场的概念。金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。参见教材P74。
9、
【正确答案】 B
【答案解析】
本题考查货币市场。货币市场具有高流动性、低风险等特征，是重要的理财工具市场。参见教材P87。
10、
【正确答案】 D
【答案解析】
本题考查直接融资市场和间接融资市场。部分不可逆性：在直接融资中，通过发行股票所取得的资金，是不需要返还的。投资者无权中途要求退回股金，而只能到市场上去出售股票，股票只能够在不同的投资者之间互相转让。参见教材P84。
11、
【正确答案】 C
【答案解析】
本题考查货币市场和资本市场。资本市场包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场等。选项C属于货币市场。参见教材P83。
12、
【正确答案】 A
【答案解析】
本题考查发行市场和流通市场。投资银行是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构，它通过承销证券，确保证券能够按照某一价格销售出去，之后再向公众推销这些证券。参见教材P82。
13、
【正确答案】 B
【答案解析】
本题考查发行市场和流通市场。按照金融工具发行和流通特征，可分为发行市场和流通市场。参见教材P81。
14、
【正确答案】 A
【答案解析】
本题考查有形市场和无形市场。无形市场与有形市场的一个最明显的区别就是无固定的、集中的交易场所，交易是分散的。参见教材P81。
15、
【正确答案】 A
【答案解析】
本题考查金融市场的构成要素。金融市场客体是指金融市场的交易对象，也就是通常所说的金融工具。参见教材P76。
16、
【正确答案】 C
【答案解析】
本题考查金融市场的构成要素。金融机构是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带。参见教材P76。
17、
【正确答案】 D
【答案解析】
本题考查金融市场的特点。在金融市场上，市场交易主体角色并非固定。一般来说，企业通常是资金的短缺方，往往是资金的需求者;家庭或个人通常是资金的盈余方，往往是资金的供应者。企业的资金也有闲置的时候，这时它就成为资金的供应者，家庭或个人也可能成为资金的需求者。参见教材P75。
二、多项选择题
1、
【正确答案】 BCDE
【答案解析】
本题考查股票市场。股票市场具有的功能即选项BCDE的内容，选项A属于债券市场的功能。参见教材P97。
2、
【正确答案】 ACD
【答案解析】
本题考查债券市场。根据发行主体不同，债券可划分为政府债券、金融债券、公司债券等。参见教材P89。
3、
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】
本题考查发行市场和流通市场的关系。选项ABCDE说法都是正确的。参见教材P82。
4、
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】
本题考查中国人民银行的职责。选项ABCDE都属于中国人民银行的职责。参见教材P76、77。
5、
【正确答案】 ABDE
【答案解析】
本题考查直接融资市场和间接融资市场。选项C错误，直接融资差异性较大。参见教材P84。
6、
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】
本题考查银监会的职责。选项ABCDE都属于银监会的职责。参见教材P77、78。
7、
【正确答案】 ABCD
【答案解析】
本题考查金融市场的构成要素。金融市场的构成要素主要包括主体、客体、中介和监管机构。参见教材P75。
8、
【正确答案】 CDE
【答案解析】
本题考查金融市场的概念。金融市场是金融资产进行交易的有形和无形的“场所”;它反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系;它包含了金融资产的交易机制，其中最重要的是价格(包括利率、汇率及各种证券的价格)机制，以及交易后的清算和结算机制。参见教材P74。
三、判断题
1、
【正确答案】 错
【答案解析】
本题考查债券市场。银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分，绝大多数的记账式国债、政策性金融债以及企业类债券等均在银行间市场发行并上市交易。参见教材P92。
2、
【正确答案】 错
【答案解析】
本题考查债券市场。我国的一次还本付息债券可视为零息债券。参见教材P90。
3、
【正确答案】 错
【答案解析】
本题考查直接融资市场和间接融资市场。相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高，风险性也相对较小，融资的稳定性较强。参见教材P86。
4、
【正确答案】 对
【答案解析】
本题考查有形市场和无形市场。典型的有形市场是交易所。参见教材P81。
5、
【正确答案】 对
【答案解析】
本题考查金融市场功能。金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统，它所反馈的宏观经济运行方面的信息有利于政府部门及时制定和调整宏观经济的政策。参见教材P80。
6、
【正确答案】 错
【答案解析】
本题考查金融市场的构成要素。会计师事务所、律师事务所、投资顾问咨询公司和证券评级机构属于服务中介，证券交易经纪人属于交易中介。参见教材P76。
7、
【正确答案】 错
【答案解析】
本题考查金融市场的构成要素。居民通过存款方式将资金注入市场属于间接方式提供资金。参见教材P76。
8、
【正确答案】 对
【答案解析】
本题考查金融市场的概念。间接融资市场上，资金的盈缺转移是通过银行等金融中介实现的。参见教材P75。
9、
【正确答案】 对
【答案解析】
本题考查债券市场。债券是一种有价证券，由于债券的利息一般在事先确定，所以债券也被称为固定收益证券， 同样可以上市流通。参见教材P89。
10、
【正确答案】 对
【答案解析】
本题考查直接融资市场和间接融资市场。商业信用、企业发行股票和债券，以及企业之间、个人之间的直接借贷，均属于直接融资。参见教材P84。
11、
【正确答案】 错
【答案解析】
本题考查发行市场和流通市场。在发行市场上，将证券销售给最初购买者的过程并不是公开进行的。参见教材P82。
12、
【正确答案】 错
【答案解析】
本题考查有形市场和无形市场。金融市场上，很多无形市场和有形市场是交叉叠合的。参见教材P81。
13、
【正确答案】 对
【答案解析】
本题考查金融市场功能。金融市场功能是指金融市场所有促进经济发展和协调经济运行的作用。参见教材P79。
14、
【正确答案】 错
【答案解析】
本题考查中国人民银行的职责。组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测属于中国人民银行的职责。参见教材P76、77。
15、
【正确答案】 对
【答案解析】
本题考查金融市场的构成要素。金融市场的中介大体分为两类：交易中介和服务中介。参见教材P76。
16、
【正确答案】 错
【答案解析】
本题考查金融市场的构成要素。中央银行通常通过公开市场操作来平衡市场的资金情况，也通过调节利率的方式影响市场的利率水平。参见教材P76。
17、
【正确答案】 错
【答案解析】
本题考查金融市场的构成要素。企业通常通过商业票据、企业债券、资产证券化等形式融资。此外，企业也是重要的资金供给者，通过存款、回购以及基金等将资金注入金融市场。参见教材P75。
18、
【正确答案】 错
【答案解析】
本题考查金融市场的构成要素。金融市场的构成要素主要包括主体、客体、中介和监管机构。参见教材P75。
19、
【正确答案】 对
【答案解析】
本题考查金融市场的特点。交易主体角色可变性。在金融市场上，市场交易主体角色并非固定。一般来说，企业通常是资金的短缺方，往往是资金的需求者;家庭或个人通常是资金的盈余方，往往是资金的供应者。企业的资金也有闲置的时候，这时它就成为资金的供应者，家庭或个人 也可能成为资金的需求者。参见教材P75。
20、
【正确答案】 错
【答案解析】
本题考查金融市场的概念。在金融市场上，实现资金融通一般有两种方式：直接融资和间接融资。参见教材P74。
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