第61题 ()不是债券市场的特征。
A.偿还性
B.固定性
C.安全性
D.收益性
正确答案:B
解析： 债券市场的特征为：偿还性、流动性、安全性(收益相对固定)和收益性。
第62题 已知某只基金的投资资产中现金持有量较小。则该只基金最有可能是一只()。
A.开放式基金
B.公募基金
C.国际基金
D.成长型基金
正确答案:C
解析： 已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只国际基金。
第63题 商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的独立性、()、有效性进行审核和测试。
A.及时性
B.完备性
C.充分性
D.统一性
正确答案:C
解析： 商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的独立性、充分性、有效性进行审核和测试。
第64题 根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是( )o
A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易
D.为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖
正确答案:D
解析： 为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖不属于操纵证券市场行为。
第65题 金融机构应当履行的反洗钱业务不包括()。
A.建立反洗钱行为处罚制度
B.建立反洗钱内部控制制度
C.建立客户身份资料和交易记录保存制度
D.建立大额交易和可疑交易报告制度
正确答案:A
解析： 金融机构应当履行的反洗钱业务不包括建立反洗钱行为处罚制度。
第66题 下列对货币市场特征描述正确的是()。
A.风险性低，收益高
B.收益高，安全性也高
C.流动性低，安全性也低
D.风险性低，流动性高
正确答案:D
解析： 题目中描述只有D选项符合货币市场特征。在金融市场上高收益伴随着高风险，低流动性、低安全性。
第67题 下列关于公募基金的说法，不正确的是()。
A.募集的对象通常是不固定的
B.最小金额要求较低，且投资者众多
C.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管
D.一般投资于衍生金融工具等产品
正确答案:D
解析： 关于公募基金的说法，不正确的是一般投资于衍生金融工具等产品。募集的对象通常是不固定的;最小金额要求较低，且投资者众多;运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管。
第68题 下列哪种合同为有效合同()。
A.以合法形式掩盖非法目的
B.一方以欺诈手段订立合同，损害国家利益
C.拆迁合同
D.违反法律、行政法规的强制性规定
正确答案:C
解析： 有下列情形之一的，合同无效：(1)一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益;(2)恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益;(3)以合法形式掩盖非法目的;(4)损害社会公共利益;(5)违反法律、行政法规的强制性规定。
第69题 投资者购买以下()理财计划承担的风险最大。
A.固定收益
B.保证收益
C.保本浮动收益
D.非保本浮动收益
正确答案:D
解析： 投资者购买非保本浮动收益理财计划承担的风险最大。
第70题 以下哪一点不属于金融市场的特点()。
A.市场商品的特殊性
B.市场交易价格的一致性
C.市场交易活动的集中性
D.交易主体角色的不变性
正确答案:D
解析： 金融市场的特点有：市场商品的特殊性;市场交易价格的一致性;市场交易活动的集中性;交易主体角色的可变性。
第71题 《关于修改(金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法)的决定》中所指的金融机构不包括()。
A.商业银行
B.财务公司
C.证券交易所
D.金融租赁公司
正确答案:C
解析： 金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立的银行、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司法人，以及外国银行在中国境内的分行(以下简称外国银行分行)。
第72题 按照有关规定，对受益人的权利和义务的表述不正确的是()。
A.委托人不能放弃受益权
B.受益人可以放弃收益权
C.受托人可以是唯一受益人
D.信托受益权可以依法转让和继承
正确答案:C
解析： 委托人、受托人都可以是受益人，他们都有权放弃、转让、继承收益权，但委托人可以是同一信托的唯一受益人。
第73题 王经理将3万元用于投资一项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年每年支付一次利息，假设该投资人将每年获得的利息继续投资，则该投资人投资期满将获的本利和为()元。
A.33000
B.36930
C.39930
D.33600
正确答案:C
解析： 需要把三年内的收益和本金加总，第1年的利息收益=30000×10%=3000(元);第2年的利息收益=(30000+3000)×10%=3300(元);第3年的利息收益=(10000+1000+1100)×10%=3630(元)。3年的本利和=30000+3000+3300+3630=39930(元)
第74题 商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向银监会报送材料一式()份。
A.2
B.3
C.4
D.5
正确答案:B
解析： 商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送材料一式三份。
第75题 基金管理公司必须以现金形式分配至少()的基金净值收益，并且每年至少一次。
A.70%
B.80%
C.90%
D.100%
正确答案:C
解析： 基金管理公司必须以现金形式分配至少90%的基金净值收益，并且每年至少一次。
第76题 从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉，这是指从业人员基本行为准则中的()。
A.诚实信用
B.勤勉尽职
C.守法合规
D.爱岗敬业
正确答案:B
解析： 从业人员基本行为准则有诚实信用，守法合规，专业胜任，勤勉尽职，保护商业秘密和隐私，公平竞争，职业形象。诚实信用指从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。守法合规指从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。
第77题 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则( )。
A.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益
B.该银行根据约定条件保证客户的收益
C.该银行根据约定条件保证客户的收益率
D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全
正确答案:A
解析： 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益。
第78题 基金管理人应当自收到核准文件之日起()内进行基金募集。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
正确答案:B
解析： 基金管理人应当自收到核准文件6个月之日起内进行基金募集。
第79题 下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，说法错误的有()。
A.当经济增长较快时，应增持股票、房产等资产
B.在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
D.在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买人对周期波动比较敏感的行业资产
正确答案:C
解析： 经济处于景气周期时应当考虑期望收益率比较高的产品，减少持固定收益类产品。在经济比较衰败的时候，则应该考虑增持固定收益类产品以保持相对稳定。
第80题 下列描述中，适于描述开放式基金的有()个，适于描述封闭式基金的有()个。
①基金的资金规模具有可变性
②在证券交易所按市价买卖
③所募集到的资金可全部用于投资
④受益凭证可赎回
⑤依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产
⑥投资者欲买人基金时，只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道
A.3、3
B.3、2
C.2、4
D.2、3
正确答案:B
解析： 适于描述开放式基金的有3个，适于描述封闭式基金的有2个。
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