2019年银行从业资格考试风险管理模拟试题（7)_6

 

11.以下各项中，属于区域风险预警的情况的有(　　)。

 

　　A.有关区域经济的政策法规发生重大变化

 

　　B.区域经营环境出现恶化

 

　　C.区域商业银行分支机构内部出现风险因素

 

　　D.国家有关产业政策发生变化

 

　　E.产品出口的国家的贸易限制政策

 

　　12.引起操作风险的内部流程因素主要包括(　　)。

 

　　A财务/会计错误

 

　　B.产品设计缺陷

 

　　C.结算/支付错误

 

　　D.错误监控/报告

 

　　E.文件/合同缺陷

 

　　13.行业经营出现恶化的预警指标主要有(　　)。

 

　　A.行业出现整体亏损或行业标杆企业出现亏损

 

　　B.行业相关的法律法规出现重大调整

 

　　C.市场需求出现明显下降

 

　　D.产能明显过剩

 

　　E.行业整体衰退

 

　　14.下列关于信用风险的说法，不正确的有(　　)。

 

　　A.信用风险又被称为违约风险

 

　　B.对商业银行来说.贷款是唯一的信用风险来源

 

　　C.信用风险包括违约风险、结算风险等主要形式

 

　　D.信用风险是商业银行面临的最重要的风险种类

 

　　E.信用风险具有明显的系统性风险特征

 

　　15.权利质押的范围包括(　　)。

 

　　A.汇票

 

　　B.支票

 

　　C.本票

 

　　D.债券

 

　　E.存款单

 

　　16.在引发操作风险的内部流程因素中，引起财务/会计错误的主要原因有(　　)。

 

　　A.财会制度不完善

 

　　B.管理流程不清晰

 

　　C.财会系统建设存在缺陷

 

　　D.结算/支付系统延迟

 

　　E.文件/合同缺陷

 

　　17.监事会监督和测评的方式包括(　　)。

 

　　A.检查与调研

 

　　B.调阅文件

 

　　C.访谈座谈

 

　　D.列席会议

 

　　E.监督测评

 

　　18.风险转移可分为(　　)。

 

　　A.事前转移

 

　　B.事后转移

 

　　C.保险转移

 

　　D.非保险转移

 

　　E.主体转移

 

　　19.流动性风险是(　　)长期积聚、恶化的综合作用结果。

 

　　A.信用风险

 

　　B.汇率风险

 

　　C.操作风险

 

　　D.战略风险

 

　　E.声誉风险

 

　　20.资产证券化包括(　　)。

 

　　A.信贷资产证券化

 

　　B.实体资产证券化

 

　　C.虚拟资产证券化

 

　　D.证券资产证券化

 

　　E.现金资产证券化