一、单项选择题
1、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，全部资本由国家出资，属于国家所有。
2、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查人民币。人民币的法定管理部门是中国人民银行，负责人民币的统一印制、发行、兑换、收回、销毁等工作。
3、
【正确答案】 D
【答案解析】 本题考查中国人民银行的监督管理。中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督。银监会应当自收到建议之日起三十日内予以回复。
4、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银行业监督管理机构的准入职责包括：机构准入、业务范围准入、人员准入、股东变更审查。
5、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。对银行业金融机构的设立申请，银监会应当在自收到申请文件之日起六个月内作出批准或者不批准的书面决定;对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的书面决定。
6、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。非现场监管是监管人员全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息，针对主要风险隐患制订监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。
7、
【正确答案】 A
【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，银监会可以依法对该银行业金融机构实行接管，接管依照有关法律和国务院的规定执行。
8、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查《商业银行法》。1984年1月1日，中国工商银行从中国人民银行分离，表明我国“大一统”银行体系的结束、四大国家专业银行格局的形成。
9、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查《商业银行法》。国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由国务院规定。
10、
【正确答案】 C
【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。
11、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查《商业银行法》。《商业银行法》规定的存款业务基本法律规则：经营存款业务特许制、以合法正当方式吸收存款、依法保护存款人合法权益。
12、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查《商业银行法》。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过二年。
13、
【正确答案】 B
【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。处置阶段，指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最终以被侦查到的阶段。
二、多项选择题
1、
【正确答案】 ABC
【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。根据《中国人民银行法》，中国人民银行的职能为：在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
2、
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。中国人民银行的主要职责有：
(1)发布与履行其职责有关的命令和规章;
(2)依法制定和执行货币政策;
(3)发行人民币，管理人民币流通;
(4)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场;
(5)实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场;
(6)监督管理黄金市场;
(7)持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备;
(8)经理国库;
(9)维护支付、清算系统的正常运行;
(10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测;
(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测;
(12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;
(13)国务院规定的其他职责。
3、
【正确答案】 ABD
【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。《银行业监督管理法》确定，银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其法定监管目标为：(1)促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心;(2)保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。
4、
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，银监会的具体职责主要可分为以下七类：制定并发布监管制度的职责;准入职责;非现场监管职责;现场检查职责;报告职责;指导、监督自律职责;国际交流合作职责。
5、
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银监会及其派出机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查：(1)进入银行业金融机构进行检查;(2)询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;(3)查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存;(4)检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
6、
【正确答案】 ACD
【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行是依照《中华人民共和国公司法》设立的独立企业法人，具备独立性、盈利性、经营性等公司制企业法人特征。
7、
【正确答案】 ABCE
【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则，开展业务应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。
8、
【正确答案】 ABCD
【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行开展贷款业务应当遵守下列资产负债比例管理的规定：(1)资本充足率不得低于百分之八;(2)贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五;(3)流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五;(4)对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十;(5)银监会对资产负债比例管理的其他规定。
9、
【正确答案】 ABCDE
【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。洗钱的常见方式：借用金融机构、藏身于保密天堂、使用空壳公司、利用现金密集行业、伪造商业票据、走私、利用犯罪所得直接购置不动产和动产、通过证券和保险业洗钱。
三、判断题
1、
【正确答案】 错
【答案解析】 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，全部资本由国家出资，属于国家所有。
2、
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查中国人民银行的法定职责与业务。中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受地方政府、各级政府部门、社会团体和个人的干涉。
3、
【正确答案】 对
【答案解析】 本题考查人民币。中华人民共和国的法定货币是人民币。
4、
【正确答案】 对
【答案解析】 本题考查中国人民银行的监督管理。中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督。
5、
【正确答案】 对
【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。银监会根据履行职责的需要设立派出机构，银监会对派出机构实行统一领导和管理。
6、
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查《银行业监督管理法》。当商业银行不能支付到期债务时，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国企业破产法》的有关规定，银监会可以向人民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请。由人民法院依法宣告其破产。
7、
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查《商业银行法》。根据《商业银行法》，按照商业银行的业务活动范围不同，我国境内商业银行分为全国性商业银行和区域性商业银行两类。
8、
【正确答案】 错
【答案解析】 本题考查《商业银行法》。商业银行贷款，借款人应当提供担保。商业银行应当对保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查。经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。
9、
【正确答案】 对
【答案解析】 本题考查《反洗钱法》。洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。
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