2019年银行从业资格考试初级个人理财讲义：第七章第二节

 

第二节　接触客户、建立信任关系

 

　　一、接触客户

 

　　初次接触客户阶段，理财师需要明白如下几个问题：

 

　　1.理财师的客户从哪里来

 

　　2.客户的需求是什么

 

　　3.在这里收集信息和了解客户的过程(包括了解需求)只是初步的，更多的是为了确立面前的客户是否是合适的客户或适合哪类服务(产品)的客户;在给客户做综合理财规划时，收集客户(财务)信息和确立其理财目标是更全面、深入、具体和需要更长时间的工作。

 

　　二、建立信任关系

 

　　(一)信任关系的重要性

 

　　(二)如何建立信任

 

　　1.明确自身定位，树立专业形象

 

　　2.关注自身礼仪和工作的状态：礼仪、工作状态、关心客户需求

 

　　三、需要告知客户的理财服务信息

 

　　(一)解决财务问题的条件和方法

 

　　了解并明确客户的财务问题或理财目标，利用自身的专业能力为客户分析该财务问题或目标可能涉及的其他因素。

 

　　(二)了解、收集客户相关信息的必要性

 

　　(三)如实告知客户自己的能力范围

 

　　判断题：

 

　　理财师初次接触客户收集信息和了解客户的过程只是初步的，在给客户做综合理财规划时，收集客户信息和确立其理财目标是更全面、深入、具体和需要更长时间的工作。(　)

 

　　『正确答案』对

 

　　『答案解析』本题考查理财师初次接触客户的流程。