2019年银行从业资格考试初级个人理财讲义：第七章第四节

 

第四节　明确客户的理财目标

 

　　一、理财目标的内容

 

　　客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：

 

　　家庭收支与债务管理;

 

　　家庭财富保障;

 

　　投资规划;

 

　　教育投资规划;

 

　　退休养老规划;

 

　　税务规划;

 

　　遗嘱、遗产分配。

 

　　可以归结为两个层次：实现财务安全和财务自由。

 

　　二、理财目标确定的原则

 

　　具体明确

 

　　可量化和检验

 

　　合理性和可行性

 

　　实事求是

 

　　有时限和先后顺序

 

　　三、确定理财目标的步骤

 

　　了解客户状况，征询客户的期望目标

 

　　初步评估客户理财目标的可行性和合理性

 

　　调整理财目标，使其具体、明确、合理、可行

 

　　单选题：

 

　　以下属于中年客户理财长期目标的是(　)。

 

　　A.添置新家具

 

　　B.旅游

 

　　C.积累养老金

 

　　D.子女教育金

 

　　『正确答案』C

 

　　『答案解析』本题考查理财目标的内容。