一、单项选择题
1.商业银行个人理财业务中不是为个人客户提供的专业化服务为( )
A、法律咨询 B、财务规划 C、资产管理 D、投资顾问
2.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动
A、财富管理 B、个人理财 C、个人贷款 D、公司管理
3.个人理财业务是建立在( )基础知识上的银行业务
A、法定代理关系 B、委托代理关系 C、存款业务关系 D、贷款业务关系
4.( )是个人理财业务的需求方。
A、商业银行 B、非银行业机构 C、监管机构 D、个人客户
5.下列选项中，属于个人理财业务供给方的是( )。
A、个人客户 B、商业银行 C、银行业机构 D、监管机构
6.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，下列不属于个人理财业务范畴的是( )。
A、商业银行为个人客户提供资产管理 B、商业银行为个人客户提供贷款服务
C、商业银行为个人客户提供财务分析 D、商业银行为个人客户提供投资顾问
7.在商业银行理财顾问服务中，客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务自行管理和运用资金( )
A、客户或得由此产生的收益，银行承担由此产生的风险。
B、客户与银行共同获得由此产生的收益，客户承担由此产生的风险。
C、客户获取由此产生的收益并承担风险。
D、客户获得由此产生的收益，客户和银行共同承担由此产生的风险。
8.商业银行个人理财业务可分为理财顾问服务和( )两类。
A、综合理财服务 B、专业理财服务 C、理财规划服务 D、理财咨询服务
9.理财顾问服务要求从业人员具有扎实的金融知识，对金融市场及其交易机制有清晰的认识，这体现了理财顾问服务的( )。
A、顾问性 B、专业性 C、综合性 D、制度性
10. 商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务，称为( )。
A、理财顾问服务 B、私人银行业务 C、理财计划 D、代客理财服务
11. 与理财顾问服务相比，综合理财服务更加突出( )
A、综合化服务 B、规划性服务 C、个性化服务 D、专业化服务
12.下列关于综合理财服务的理解，错误的是( )。
A、综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
B、与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
C、私人银行业务属于综合理财服务中的一种
D、私人银行业务不是个人理财业务
13.下列关于理财顾问服务特点的描述不正确的是( )
A、主体是商业银行 B、服务的目的是实现客户资产增值
C、从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议
D、商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理
14.商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )
A、建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
B、引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
C、向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品
D、按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责的开展个人理财业务
15.下列不属于商业银行理财顾问服务的是( )
A、综合理财服务 B、个人投资品推介 C、财务分析与规划 D、投资建议
16.下列理财顾问服务所不能提供的功能是( )。
A、理财产品推介 B、财务规划 C、资产管理 D、投资咨询
17.下列选项中，不属于个人理财人员提供的理财顾问服务的是( )。
A、财务分析与规划 B、个人投资产品推介 C、投资顾问咨询 D、信贷产品销售介绍
18.( )是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
A、委托代理业务 B、综合理财服务 C、个人理财业务 D、理财顾问服务
19.下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是( )
A、理财业务、财富管理业务和私人银行业务 B、理财业务、理财顾问服务和综合管理
C、综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务 D、理财顾问服务和综合理财服务
20.关于私人银行业务，下列表述不恰当的是( )
A、金融机构可从中收取服务费 B、实际上属于综合化服务
C、向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务 D、限于为客户提供资产管理，投资规划
21.下列说法中，不属于私人银行业务(服务)特征的是( )。
A、准入门槛高 B、综合化服务 C、经营成本高 D、重视客户关系
22. 金融机构以高净值客户为中心，根据其需求来提供个性化产品，这是指( )。
A、零售银行业务 B、理财顾问服务 C、中间银行业务 D、私人银行业务
23.根据《商业银行理财产品销售管理办法》，下列可以认定为高净值客户的是( )。
A、小李购买理财产品时，出示80万元个人储蓄存款证明
B、小赵提供了最近三年每年28万元的家庭收入证明
C、小王单笔认购理财产品50万元人民币
D、小张提供了最近三年的收入证明，每年不低于20万元
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