2019年银行从业资格考试个人理财章节基础试题：第一章_2

 

二、多项选择题

 

　　1.根据管理运作方式，下列属于商业银行个人理财业务的有( )

 

　　A、综合理财服务 B、理财业务 C、私人银行业务

 

　　D、理财顾问服务 E、财富管理业务

 

　　2.个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务活动

 

　　A、法律咨询 B、财务规划 C、资产管理 D、投资顾问 E、财务分析

 

　　3.个人理财设计的市场范围较广，一般包含( )

 

　　A、货币市场 B、债券市场 C、外汇市场 D、贵重金属市场 E、金融衍生品市场

 

　　4. 以下关于个人理财主体阐述正确的是( )。

 

　　A、个人客户主要以个人理财的需求方出现

 

　　B、商业银行是个人理财业务的提供商之一

 

　　C、个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局

 

　　D、证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理财公司等)等其他金融机构也为个人客户提供理财服务

 

　　E、非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务。

 

　　5.与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点有( )

 

　　A、综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建设、个人投资产品推介等综合的专业化服务

 

　　B、综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

 

　　C、综合管理服务所产生的投资收益和风险有客户自行承担

 

　　D、综合理财服务更强调个性化的服务

 

　　E、按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别

 

　　6.一般情况，银行在进行客户关系管理时，将理财客户细分为( )分层管理。

 

　　A、重点客户 B、普通理财客户 C、私人银行客户 D、潜在客户 E、财富管理客户

 

　　7. 下列关于商业银行私人银行业务的说法，正确的有( )

 

　　A、私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，是以产品为中心

 

　　B、私人银行业务主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要

 

　　C、私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包含个人理财，以及与个人理财相关的律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务

 

　　D、私人银行业务是向所有银行客户提供的一种理财业务

 

　　E、私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务