一、单项选择题
1.专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标“。要达成这一目标，理财师首先要做的是( )
A、全面评估客户的财务问题 B、提出自己的见解和建议
C、出具专业理财规划报告书 D、深入了解客户
2、下列各项中属于理财规划服务内容的是( )。
A、了解、收集客户相关信息的必要性 B、接触客户
C、制订理财规划方案 D、执行理财规划方案
3.理财师工作的基本阶段的内容包括( )
(1)发现潜在客户 (2)通过接触发现客户需求
(3)客户与理财师相互认可 (4)正式确立为客户提供服务的关系
A、(1)(2)(4) B、(1)(2)(3)
C、(1)(2)(3)(4) D、(2)(3)(4)
4.下列有关理财师为客户提供后续跟踪服务的原因的说法正确的是( )
(1)理财规划服务是一项长期服务
(2)客户的理财目标的期限不同
(3)综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，不是一成不变的
(4)可以通过加强客户关系实现客户生命周期价值最大化
A、(1)(2)(3) B、(1)(2)(3)(4)
C、(2)(3)(4) D、(1)(3)(4)
5. 理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是( )
A、制定理财规划方案 B、接触客户建立信任关系
C、明确客户的理财目标 D、分析客户家庭财务现状
6.关于制定理财规划方案，下列表述错误的是( )
A、综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡，财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
B、税收筹划，投资规划，退休养老规划，财产传承规划都属于单项理财规划方案
C、家庭收支和债务规划，风险管理规划，教育投资规划都属于单项理财规划方案
D、理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
7.在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是( )
A、作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯串整个客户服务过程
B、面对具体客户和不同情况时，不必拘泥于几个步骤，应当以客户的需要和具体案例为准
C、规范科学的理财工作流程，方法，可以减少主客观环境影响，有条不紊的展开对客户的专业咨询服务
D、理财师的工作流程中，了解客户的财务信息，分析财务现状前，要先明确客户的理财目标
8.关于客户的理财目标，可概括为财富积累，财富保障，财富增值，财富分配四个方面，下列表述错误的是( )
A、财富分配包含税务安排和遗产分配
B、财富保障主要指针对人身财产保障等的保险计划
C、财富增值主要解决的财务问题是教育和养老资金需求和投资规划
D、财富积累主要讨论的是家庭收支管理
9.理财师工作流程六个步骤依次是( )。
(1)执行理财规划方案 (2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况
(3)制定理财规划方案 (4)后续跟踪服务
(5)明确客户的理财目标 (6)接触客户建立信任关系
A、(6)(2)(3)(5)(1)(4) B、(3)(4)(6)(2)(5)(1)
C、(6)(2)(5)(3)(1)(4) D、(3)(2)(6)(1)(5)(4)
二、多项选择题
1.专业理财师的工作目标和重心有( )
A、帮助客户解决问题 B、销售更多的理财产品 C、开发更多的潜在客户
D、帮助客户实现理财目标 E、提升自身的专业度
三、判断题
1.专业理财师的工作重心是投资顾问( )
一、单项选择题
1.答案 D 2.答案 A 3.答案 C 4.答案 B 5.答案 B 6.答案 D
7.答案 D 8.答案 D 9.答案 C
二：多项选择题
1.答案 AD
三：判断题
1.答案 ×
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