2019年初级银行从业资格考试个人理财练习题及答案七_3

 

41商业银行个人理财业务人员从其岗位范围看，大致包括(ACDE)。

 

　　A为客户提供财务分析、规划的业务人员

 

　　B办理客户存贷款及与此相关的财务、人事等业务人员

 

　　C销售理财计划或投资性产品的业务人员

 

　　D其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

 

　　E为客户提供投资建议的业务人员

 

　　42按照规定，商业银行开展(ABE )个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会申请批准

 

　　A保证固定收益性理财计划

 

　　B保证最低收益理财计划

 

　　C保本浮动收益性理财计划

 

　　D非保本浮动收益理财计划

 

　　E为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

 

　　43商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用(ABCD)等。

 

　　A交易限额

 

　　B止损限额

 

　　C错配限额

 

　　D期权限额

 

　　E收益限额

 

　　44商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临(ABC)等主要风险

 

　　A法律风险

 

　　B操作风险

 

　　C声誉风险

 

　　D信用风险

 

　　E流动性风险

 

　　45银监会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用(AD)

 

　　A审批制

 

　　B谈话制

 

　　C披露制

 

　　D报告制

 

　　E提前通知

 

　　46商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (B )

 

　　A正确

 

　　B错误

 

　　47商业银行要将理财业务人员与一般的业务咨询人员区分，按照防止误导客户和不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。 ( A )

 

　　A正确

 

　　B错误

 

　　48对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务负责人审核。 (A )

 

　　A正确

 

　　B错误

 

　　49采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金是被明文禁止的。 (　A　)

 

　　A正确

 

　　B错误

 

　　50理财产品(计划)的监督管理采取审批制和报告制，报告制度就是中国银行业监督管理 委员会要按规定将个人理财业务的结果报送中国人民银行。 ( B )

 

　　A正确

 

　　B错误