判断题:
货币市场基金主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、银行承兑汇票等,具有风险小,收益稳定等特点,所以在宣传时可以突出其等同于银行存款的特性。( )
『正确答案』错
『答案解析』基金宣传推介材料中推介货币市场基金的,应当提示基金投资人,购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
多选题:
以下关于基金销售行为的说法正确的有( )。
A.基金销售机构应根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品销售给合适的基金投资人
B.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法是其商业机密,所以不能向基金投资人透露
C.基金销售机构应当加强投资者教育,引导投资者充分认识基金产品的风险特征,保障投资者合法权益
D.基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存10年
E.基金销售机构应当将销售业务有关的资料自结束当年计起至少保存15年
『正确答案』AC
『答案解析』基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。所以B不对。基金销售机构应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年,与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。
判断题:
投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的,基金销售机构应拒绝投资人的申请。( )
『正确答案』错
『答案解析』投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的,作为下一个交易日交易处理,其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额 申购、赎回时间所在开放日的价格。
单选题:
以下关于基金销售机构从事基金销售活动的说法错误的是( )。
A.经招募说明书载明并公告,可以对不同投资人适用不同费率
B.为了促进销售对老客户采取买十赠一的方式销售基金
C.不得以低于成本的销售费用销售基金
D.基金销售宣传材料中不得出现虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
『正确答案』B
『答案解析』基金销售机构不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
多选题:
基金销售机构从事基金销售活动,存在下列( )情形的,将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。
A.未经中国证监会注册或认定,擅自从事基金销售业务的
B.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品
C.兼营销售基金之外的其他业务
D.挪用基金销售结算资金或者基金份额
E.未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统,或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息
『正确答案』ABDE
『答案解析』基金销售机构在获得行政许可的情况下可以兼营其他业务。
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