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2019年初级银行从业资格考试个人理财练习题及答案十五_3

来源: 2019-03-06 22:12

 

判断题:

 

  记账式国债不可记名、可以挂失、但由于记账式国债的发行和交易均无纸化,所以效率高,成本低,交易安全。( )

 

  『正确答案』错

 

  『答案解析』记账式国债以记账形式记录债权,通过银行间债券市场或证交所的交易系统发行和交易,可以记名、挂失。

 

  单选题:

 

  以下投资产品中流动性最高的是( )

 

  A.短期国债

 

  B.公司债券

 

  C.股票

 

  D.长期国债

 

  『正确答案』C

 

  『答案解析』国债一般到期才能够还本,即使如记账式国债在二级市场出售,债券市场的交易通常也没有股票市场活跃,因此,债券的流动性一般弱于股票。在债券产品中,国债的流动性高于公司债券,短期国债的流动性好于长期国债。

 

  多选题:

 

  影响债券类产品收益的因素有( )

 

  A.债券期限

 

  B.市场利率

 

  C.票面利率

 

  D.流动性

 

  E.债券信用等级

 

  『正确答案』ABCDE

 

  『答案解析』影响债券类产品收益的因素主要有债券期限、基础利率、市场利率、票面利率、债券的市场价格、流动性、债券信用等级、税收待遇以及宏观经济状况等。

 

  单选题:

 

  关于国债风险下列说法错误的是( )

 

  A.可赎回债券降低了投资者的交易成本

 

  B.提前偿付是一种本金偿付额超过预定分期本金偿付额的偿付方式

 

  C.违约风险又称信用风险,是债券发行者不能按约定期限还本付息的风险

 

  D.债券的到期时间越长,利率风险越大

 

  『正确答案』A

 

  『答案解析』由于赎回价格的存在,附有赎回权的债券的潜在资本增值有限。同时赎回债券增加了投资者的交易成本,从而降低了投资收益率。

 

  单选题:

 

  投资者将资产委托给信托投资公司,由信托公司按照( )的意愿,以( )的名义为( )的利益或者特定目的管理、运用、处分资产。

 

  A. 投资者、信托投资公司、受益人

 

  B.信托投资公司、投资者、受益人

 

  C.投资者、受益人、信托投资公司

 

  D.信托投资公司、受益人 、投资者

 

  『正确答案』A

 

  『答案解析』资金信托业务是指投资者基于对信托公司的信任,将资产委托给信托投资公司,由信托公司按照投资者的意愿,以自己的名义为受益人的利益或者特定目的管理、运用、处分的业务行为。

 

  单选题:

 

  下列关于信托理财产品的说法,不正确的是( )

 

  A.投资项目的方向决定了该信托产品的收益率和风险

 

  B.信托管理公司通常只对信托产品承担有限责任

 

  C.银行担保的信托产品风险较低

 

  D.信托产品的流动性通常较好,有较好的转让平台

 

  『正确答案』D

 

  『答案解析』由于信托产品是为满足客户的特定需求而设计的,缺少转让平台,流动性比较差。

 

  多选题:

 

  银行代理的信托产品的风险包括( )

 

  A.投资项目风险

 

  B.项目主体风险

 

  C.信托公司风险

 

  D.流动性风险

 

  E.项目客体风险

 

  『正确答案』ABCD

 

  『答案解析』本题考查银行代理信托产品风险。

 

  判断题:

 

  投资实物黄金条块安全性差。( )

 

  『正确答案』对

 

  『答案解析』实物黄金条块有保存不便和移动不易的缺点,放在家中,安全性差。

 

  判断题:

 

  黄金和股票市场收益正相关,可以分散部分投资总风险。( )

 

  『正确答案』错

 

  『答案解析』黄金和股票市场收益不相关甚至负相关,所以可以分散投资总风险。

 

  单选题:

 

  贵金属投资业务通过电子通讯技术完成,如果通讯出现故障,则可能导致投资者的经济损失,这是贵金属投资的( )风险。

 

  A.交易

 

  B.技术

 

  C.价格波动

 

  D.信用

 

  『正确答案』B

 

  『答案解析』贵金属交易的技术风险是指通讯、电子设备故障导致的损失。

 

  单选题:

 

  限定性券商资产管理计划可细分为( )( )

 

  A.债券型、股票型

 

  B.债券型、混合型

 

  C.股票型、QDII

 

  D.债券型、货币市场型

 

  『正确答案』D

 

  『答案解析』限定性券商资产管理计划可细分为债券型和货币市场型,非限定性券商资产管理计划分为股票型、混合型、FOF型和QDII型。

 

  【单选题】

 

  下列关于优先股的说法,不正确的是( )

 

  A.公司解散时,可优先得到分配的剩余资产

 

  B.比普通股优先分配股利

 

  C.股东一般没有参与公司决策的表决权

 

  D.股息与公司盈利状况正相关

 

  『正确答案』D

 

  『答案解析』由于D项内容不在教材范围内,所以要用排除法。

 

  【判断题】

 

  非流通股在任何情况下都不能流通。( )

 

  『正确答案』错

 

  『答案解析』非流通股可以通过拍卖或协议转让的方式来进行流通,但一定要获得证监会的批准。

 

  【单选题】

 

  股票与房产、珠宝首饰、古董字画相比,( )

 

  A.收益更高

 

  B.流动性更好

 

  C.收益更低

 

  D.流动性更差

 

  『正确答案』B

 

  『答案解析』与房产、珠宝首饰、古董字画相比,股票流动性好,变现能力强。

 

  【单选题】

 

  以下关于中小企业私募债说法错误的是( )

 

  A.发行人是上市公司

 

  B.每期募集投资者不超过200

 

  C.发行利率较高

 

  D.发行人暂不包括房地产企业

 

  『正确答案』A

 

  『答案解析』中小企业私募债发行人是非上市中小微型企业。

 

  【多选题】

 

  中小企业私募债的优势在于( )

 

  A.发行门槛低、成本可控

 

  B.可无担保、无抵押

 

  C.发行期限长

 

  D.发行利率较目前中小企业常用的民间借贷成本低

 

  E.无产业政策限定

 

  『正确答案』ABDE

 

  『答案解析』中小企业私募债发行期限可长可短。

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