1下列关于客户信息收集的说法，不正确的是( A )。
A为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写
B在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析
C如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差
D宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得
2所谓流动性资产和流动性负债，其中的“流动性”期限标准是(A )。
A一个月
B两个月
C半年
D一年
3下列理财目标中属于短期目标的是( D )。
A按揭买房
B退休
C子女教育储蓄
D休假
4在下列理财规划中，属于人生事件规划项目的是( D )。
A现金、债务管理
B投资规划
C税收规划
D教育规划
5以下关于客户风险承受能力评估的说法，不正确的是( C )。
A风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素
B客户往往需要金融理财师的专业指导与评估
C风险承受能力的评估是为了让客户接受金融理财师的意见
D金融理财师的角色是帮助客户认识自我，以做出客观的评估和明智的决策
6下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法，正确的是( B )。
A商业银行提供建议并作出决策，客户不参与
B商业银行只提供建议，最终决策权在客户
C客户提供建议并作出决策，商业银行不参与
D客户只提供建议，最终决策权在商业银行
7(B )是反映企业特定会计期间经营成果的报表。
A资产负债表
B利润表
C财务状况变动表
D现金流量表
8现金管理是对现金和流动资产的日常管理，下列关于现金管理的目的，说法错误的是( C )。
A满足应急资金的需求
B满足未来消费的需求
C保障家庭生活的安全、稳定
D满足财富积累的需求
9下列( C )不属于制订保险规划的原则
A量力而行的原则
B转移风险的原则
C效益最大化原则
D分析客户保险需要的原则
10以下关于现金、消费管理的说法，错误的是(A )。
A现金管理包括对固定资产和流动资产的日常管理
B满足急需资金的需要是现金管理的目的之一
C消费的合理性只有相对标准
D预测年度收入是现金预算编制程序之一
11失业保障月数等于(C )。
A储蓄动力+开源节流的努力方向
B(可变现资产+保险理赔金-现有负债)÷基本费用
C存款、可变现资产或净资产÷月固定支出
D年度收入一年储蓄目标
12下列反映企业所有者权益获取利润水平的指标是( A )。
A净资产收益率
B资产收益率
C应收账款周转率
D销售净利率
13王小姐，27岁，月薪3000元，单身，有社会医疗保险，无家庭负担，自己想存钱但自我控制能力不强，花销较大，她想通过购买某种或某些保险，强迫自己储蓄一部分钱，以备不时之需，根据客户情况，下列合适的保险规划是(D )。
A责任保险
B财产保险
C意外保险
D人身保险，且以寿险为主
14如果理财规划师认为未来几年宏观经济将出现通货膨胀率较低、利率也.较低的情况，向客14户提出的建议中(C )是最合理的。
A将股票全部卖出
B大量买入长期债券
C将债券基金转换成股票基金
D将股票基金转换成债券基金
15个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务( A )。
A需求的分散性与低风险性
B需求的广泛性与动态性
C需求的交融性和与放开性
D需求的差异性与层次性
16以下不属于个人/家庭资产项目的是( D )。
A收藏品
B汽车
C按揭房产
D租借的房屋
17客户提出要办理财产保险，属于客户的( C )理财需求。
A人员保护
B收入保护
C资产保护
D债务减免
18客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是(D )。
A债务负担最小化
B投资股票市场
C控制开支预算
D筹集资金购买汽车
19对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是(D )。
A资产和负债
B收入与支出
C房地产升值预期
D客户风险厌恶系数
20关于理财顾问服务特点的描述，不正确的有( D )。
A主体是商业银行
B服务的目的是实现客户资产增值
C是从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议
D是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理
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