21.下列( )因素会影响客户的风险承受能力。
A.受教育情况
B.职业和财富规模
C.收入
D.资金的投资期限
E.主观风险偏好
22.属于影响客户投资风险承受能力因素的是( )
A.年龄和资金的投资期限
B.学历与知识水平
C.投资者主观的风险偏好
D.财富
E.理财目标的弹性
23.关于金融市场的价格机制对个人理财的影响，下列表述正确的有( )
A.金融市场价格指标是影响个人理财策略的最基础因素
B.利率水平变动会影响人们进行投资的机会成本
C.金融市场价格指标影响个人理财产品的风险和收益
D.银行储蓄存款是利率变动的最直接反映
E.利率水平变动会影响人们的投资预期和消费支出
24.金融市场的微观经济功能包括( )
A.融资功能
B.财富功能
C.避险功能
D.调节功能
E.交易功能
25.货币市场基金主要投资于( )
A.短期政府债券
B.短期企业债券
C.商业票据
D.银行承兑汇票
E.证券投资基金
26.( )常常作为机构和企业的流动性二级准备，故给称为准货币。
A.短期政府债券
B.股票
C.商业票据
D.可转让的大额定期存单
E.货币市场共同基金
27.下列各类市场中属于货币市场的组成部分的是( )
A.商业票据市场
B.债券市场
C.股票市场
D.回购市场
E.同业拆借市场
28.资本市场的交易对象主要是( )
A.回购协议
B.股票
C.债券
D.商业票据
E.证券投资基金
29.若将债券堪称理财产品，则要考虑的债券的特征包括( )
A.流动性
B.参与性
C.偿还性
D.收益性
E.安全性
30.债券按发行主体的不同，可分为( )
A.政府债券
B.政府机构债券
C.金融债券
D.公司债券
E.国际债券
31.若将封闭式基金加入到理财规划中，则需要掌握哪些投资技巧?( )
A.注意选择小盘封闭式基金，特别是要注意小盘封闭式基金的持有人结构和大盘封闭式基金的持有人结构的区别
B.注意选择折价率较大的基金
C.要适当关注封闭式基金的分红潜力
D.关注基金重仓股的市场表现和股市未来发展趋势
E.投资封闭式基金要克服暴利思维，如果基金出现快速上涨行情，要注意获利了结
32.假设一个投资者以贴现形式购买了一张面值i000元、期限为1年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格为900元，则上述可提前赎回债券的购买价格可能为( )
A.1000元
B.950元
C.900元
D.890元
E.850元
33.客户可在大多数的银行柜台或网上银行办理( )
A.基金开户
B.基金转换
C.股票开户
D.购买寿险
E.黄金代保管
34.下列对不同理财产品风险性的论述正确的是( )
A.储蓄类理财产品适合厌恶风险的个人，收益稳定，但是会受到通货膨胀水平的影响
B.基金管理公司内部发生“老鼠仓”事件，给基金造成的风险属于系统性风险
C.投资者做外汇保证金交易时，选择高倍杠杆交易，能“以小搏大”，可以降低风险
D.信托产品的风险绝大部分是由信托业务人来承担
E.商业银行设计外汇理财产品时，需要考虑最主要的风险是汇率风险
35.假设证券A历史数据表明，年收益率为50%的概率为20%，年收益率为30%的概率为40%，年收益率为10%的概率为40%，那么证券A( )
A.期望收益率为26%
B.期望收益率为30%
C.估计期望方差为12.4%
D.估计期望方差为15.6%
E.到期收益率为26%
36.资本资产定价模型的假设条件可概括为( )。
A.资本市场对资本和信息自由流动没有阻碍
B.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平
C.投资者都依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平
D.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
E.资本市场是强型有效市场
37.以下有关货币的时间价值的说法正确的有( )
A.货币的时间价值认为等量资金在不同时点上的价值量不相等
B.货币的时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值
C.不同时间单位的货币收入在不换算到相同时间单位的情况下，其经济价值也具有可比性
D.货币的时间价值也被称为资金的时间价值
E.货币随时间的增长过程与利息的增值过程在数学上相似，因此，在换算时广泛使用复利的方法进行折算
38.关于递延年金，下列说法正确的有( )
A.递延年金是指隔若干期以后才开始发生的系列等额收付款项
B.递延年金终值的大小与递延期无关
C.递延年金现值的大小与递延期有关
D.递延期越长，递延年金的现值越大
E.递延年金没有终值
39.可以近似地视为永续年金的项目有( )
A.优先股
B.养老保险金
C.存本取息
D.股利稳定的普通股股票
E.无期限债券
40.对于一个处于退休养老期的客户来说，理财规划师给出的建议中，合理的有( )
A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资保住财产
B.退休养老期投资的基本目标是保本
C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金
D.退休养老期的最大财务支出是日常养老费
E.退休养老期还要做遗产规划
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