21.行为人有( )情形之一的，导致后果严重，将被追究刑事责任。(1)非法吸收、变相吸收公众存款;(2)伪造、变造商业银行许可证;(3)借款人骗取贷款;(4)从业人员玩忽职守，泄露商业机密。
A. (1) (2) (3) B. (1) (2)
C. (2) (3) D. (1) (2) (3) (4)
22.如果外币头寸卖大于买，叫做( )。
A.轧空B空头C多头D轧平
23.债券收益的衡量指标不包括( )。
A.即期收益率 B持有期收益率
C.债券信用等级 D到期收益率
24.关于债券的利率风险，以下说法错误的是( )。
A.利率风险是市场风险
B.利率上升，债券价格下降
C.持有债券到期，则无任何损失
D.债券到期时间越长，利率风险越大
25.《证券法》的基本原则不包括( )。
A.公开、公平、公正原则
B.混业经营、混业监管原则
C.自愿、有偿、诚实信用原则
D.保护投资者合法权益
26.证券交易内幕信息的知情人包括( )。
(1)发行人的董事、监事、高级管理人员
(2)持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员
(3)证券公司高级研究人员
(4)证券监管机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员
A.(1) (2) (3) (4) B (1) (2) (3)
C. (1) (3) (4) D (1) (2) (4)
27.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是( )。
A.积极的财政政策刺激投资需求，提升房地产的价格
B.中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升
C.提高股票交易印花税能刺激股价上涨
D.降低股票交易印花税能刺激股价上涨
28.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是( )。
A.将资金购买定期储蓄存款
B.卖出资产组合中的一部分
C.适当增加资产组合中股票的比重
D.购置房地产
29.下列四种投资工具中，风险最低的是( )。
A.有担保的公司债券B国库券
C.期货 D平衡性基金
30.最适合衡量公司债券的违约风险高低的指标是( )。
A.到期收益率B债券价格波动率
C.信用评级D资产负债率
31.影响股票价格的因素是股票投资风险之源，其中系统风险可由下列哪个因素引起?( )
A.发行公司的盈利水平B发行公司的股息政策变动
C.发行公司管理层变动D央行调高再贴现率
32.商业银行的经营原则是 ( )。
A.自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束
B.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密
C.安全性、流动性、效益性
D.统一核算、统一调度资金、分级管理
33.以下有关个人/家庭资产负债的论述错误的是( )。
A.折旧性资产的价值一般随着其使用年限的增加而降低
B.净资产金额很大，可能意味着客户的部分资产并未得到充分利用
C.对于那些债务关系已经形成，但客户尚未收到正式的付账通知的，不应计入负债项目中
D.理想的净资产持有量应根据客户的实际情况而定
34.客户王某的流动性资产为8万元，总资产为55万元，总负债为29万元，其偿付比率为( )。
A.0.53 B.0.47 C.0.28 D.0.15
35.按照《保险法》的规定，下列说法不正确的是( )。
A.《保险法》同时调整保险组织和保险行为
B.同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托
C.保险代理人可以是个人，也可以是单位
D.保险经纪人可以由个人担任
36.金融市场客体是指( )。
A.金融交易的工具 B金融中介机构
C.金融市场上的交易者D金融监管部门
37.通常所说的股市行情，即股票价格是指( )。
A.股票的账面价值B股票的市场价值
C.股票的票面价值D股票的内在价值
38.通常，股价的变化要( ) 发行公司盈利的变化。
A.先于B同时于C滞后于D无法确定
39.证券投资基金通过多样化的资产组合，可以分散化资产的( )。
A.系统性风险
B市场风险
C.非系统性风险
D政策风险
40.以下有关两全保险的说法错误的是( )。
A.两全保险是死亡保险和生存保险的综合，其保险金额分为危险保障保额和储蓄保额
B.两全保险的危险保额和储蓄保额都随保险年度的增加而增加，因此，其现金价值也逐渐累积
C.两全保险的保单持有人可在保险期间向保险公司申请保单质押贷款
D.两全保险的保险责任较全面，适应性较广，其年均保费要高于终身寿险
点击加载更多评论>>