2019初级银行从业资格考试个人理财模拟试题九_3

 

41.当发生( )时，基金合同生效。

　　A.投资人缴纳认购基金份额款项

　　B.基金管理人向证监会办理基金备案手续

　　C.基金管理人收到验资报告

　　D.基金募集申请批准

　　42.某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由，礼貌地邀请办理业务的工作人员下班后单独为其解析，该从业人员恰当的做法是( )。

　　A.认为该客户的要求属于职责范围之内，应该满足其要求

　　B.认为这是不合理的邀请，委婉拒绝

　　C.通知保安请客户离开

　　D.耐心向客户解析，如果是对业务不够了解，应尽量在上班时间工作场所内进行

　　43.股票价格指数期货是为了适应人们管理股票投资风险，尤其是管理( )的需要而产生的。

　　A.系统性风险B非系统性风险

　　C.信用风险D财务风险

　　44.以下对银行承兑汇票的特征的描述错误的是( )。

　　A.安全性高B信用度高

　　C.灵活性好D收益率高

　　45.CPI上涨了，则债券投资者承担的风险是( )。

　　A.价格风险 B再投资风险

　　C.通货膨胀风险 D违约风险

　　46.银行从业人员在所在机构任职时，按照职业操守准则的规定，应做到( )。

　　(1)不得利用兼职岗位为本机构谋利;

　　(2)对所在机构的纪律处分有异议时，应直接向上级机构或监管部门反映申诉;

　　(3)离职后，仍应恪守诚信，为原机构保密;

　　(4)不得代表所在机构对外发布消息。

　　A. (1) (2) (3) B (2) (3) (4)

　　C. (1) (3) D (1) (2) (3) (4)

　　47.银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括( )。

　　A.自觉遵守所在机构的各种规章制度

　　B.保护所在机构的商业秘密、知识产权

　　C.为所在机构招揽更多的客户

　　D.自觉维护所在机构的形象和声誉

　　48.在与同业人员接触时，以下行为恰当的是( )。

　　A.交换下个月将要公布的兼并收购信息

　　B.交流在产品开发中遇到的技术难题

　　C.询问对方的产品开发计划

　　D.询问对方对央行近期政策的看法

　　49.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着( )的原则回答客户的问题。

　　A.银行利益最大化B诚实信用

　　C.坦白真诚 D毫不隐瞒

　　50.下列对资本市场的特征的描述正确的是( )。

　　A.风险性高，收益也高 B收益高，安全性也高

　　C.流动性低，风险性也低 D风险性低，安全性也低

　　51.关于回购协议，以下说法正确的是( )。

　　A.回购协议是一种信用贷款协议

　　B.资金借入人将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回

　　C.回购协议比担保贷款更加不安全

　　D.公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物

　　52.假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应发生的概率是0.2，0.4，0.3，0.1，某理财产品在四种状态下的收益率分别是9%，12%，10%，5%，则该理财产品收益率的标准差是( )。

　　A.2 .11% B2.65%

　　C.3.10% D3.13%

　　53.刘君投资100元，报酬率为10%，累计10年可积累多少钱?( )

　　A.复利终值为229.37元B复利终值为239.37元

　　C.复利终值为249.37元D复利终值为259.37元

　　54.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10 000元，而3年后领取则可得15 000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%。则下列说法正确的是( )

　　A.目前领取并进行投资更有利

　　B.3年后领取更有利

　　C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别

　　D.无法比较何时领取更有利

　　55.张君5年后需要还清100 000元债务，从现在起每年末等额存入银行一笔款项。假设银行存款利率为10%，则需每年存入银行多少元?( )

　　A.16 350元B16 360元C16 370元D16 380元

　　56.下列选项中，( )不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。

　　A.勤勉尽责B诚实守信

　　C.客户至上D守法合规

　　57.下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是( )。

　　A.期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金不得低于国务院期货监督管理机构、期货交易所规定的标准

　　B.期货交易所向会员、期货公司向客户收取的保证金只能用于会员的交易结算

　　C.期货交易所向会员收取的保证金，属于期货交易所所有

　　D.期货公司向客户收取的保证金，属于客户所有

　　58.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括( )。

　　A.交易限额B错配限额

　　C.止损限额D风险价值限额

　　59银行职员张某因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是( )。

　　A.不会产生严重的后果，可以允许

　　B.任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人

　　C.因为情况紧急，特殊情况可以原谅

　　D.张某的做法不当，未尽到岗位的职责

　　60.根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在( )以上。

　　A.3万元B 4万元C 5万元D 6万元