2019初级银行从业资格考试个人理财模拟试题九_10

 

三、判断题

 

　　1B【解析】需经过报告和审批。

 

　　2B【解析】是为个人客户，不是为企业客户。

 

　　3B【解析】银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关举报。因此，小杨的做法是正确的，小孙的看法是不正确的。

 

　　4A【解析】 说法正确，故选A。

 

　　5A【解析】 说法正确，故选A。

 

　　6B【解析】银行从业人员不能为监管人员报销费用。

 

　　7B【解析】应当为存款自愿，取款自由。

 

　　8B【解析】个人理财业务的受益人与信托业务的受益人不一样，个人理财业务的权利和义务均由客户承担;而信托是所有权和利益分离，收益归收益人所有。

 

　　9B【解析】基金管理人应在募集期限届满之日10日内聘请法定验资机构验资。

 

　　10A【解析】 说法正确，故选A。

 

　　11B【解析】固定收益理财计划的风险不是完全由银行承担的，而是由银行和投资者共同承担的。

 

　　12B【解析】《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十八条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

 

　　13B【解析】应为由委托人选任新的委托人。

 

　　14A【解析】 说法正确，故选A。

 

　　15B【解析】股票和债券是直接证券投资方式，基金是间接投资方式。