21.关于理财产品的流动性，下列论述正确的是( )。
A.活期存款的流动性强于现金
B.债券的流动性一般会低于股票
C.房地产投资品的流动性随着其价格的提高而提高
D.信托产品是为了满足特定投资者的要求而设计的，所以其流动性比较差
E.外汇产品的流动性取决于外汇投资形态、汇率预期、外汇市场的管制情况等
22.不同的理财计划有着不同的收益率给出形式，下列选项中属于商业银行个人理财计划常用收益率形式的有( )。
A.固定收益率 B最低收益率
C.预期最高收益率D浮动收益率
E.保本收益率
23.短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是( )。
A.套期保值以回避现货价格风险为目的，通常指交易者通过在现货市场与期货市场同时做相同方向的交易，从而为其现货保值
B.套期保值交易与现货交易是分开进行的，很少以现货交割为结果
C.套期保值可以分为买入套期保值和卖出套期保值
D.卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失
E.在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的
24.基金管理人依法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交( )文件，并经管理机构核准。
A.申请报告
B.基金托管协议草案
C.法定验资机构出具的验资报告
D.会计师事务所审计的基金管理人近3年的财务会计报告
E.律师事务所出具的法律意见书
25.根据现金来源不同，现金流量表被分为若干个项目。这些项目主要包括( )。
A.经营活动的现金流量B投资活动的现金流量
C.销售活动的现金流量D筹资活动的现金流量
E.生产活动的现金流量
26.影响结构性理财计划收益率的金融市场因素包括 ( )。
A.通货膨胀水平 B客户投资者的风险偏好
C.金融市场流动性 D投资者结构与规模
E.金融产品的品种和结构
27.股票投资的收益来自于 ( )。
A.资本利得B股息
C.红利 D期望收益率
E.波动率
28.一般而言，理财顾问服务的特点有( )。
A.主体是商业银行
B.服务的目的是使客户资产实现最大化
C.对象是商业银行的客户
D.站在商业银行的立场为投资者提供量身定制的基金投资建议书
E.银行承担客户投资的全部风险
29.根据协助执行准则的要求，从业人员应( )。
A.了解协助执行活动中的法定程序
B.对协助活动信息保密
C.了解为客户提供协助执行应尽的义务
D.了解协助执行应尽的职责
E.不得质疑国家机关查询冻结扣划客户资产的权利
30.推荐客户购买保险产品，可以实现客户的哪些理财目标?( )
A.消除风险的不确定性给个人和家庭带来的忧虑
B.在发生风险事件时可使客户迅速恢复安定生活
C.使得客户的消费在一定时期内尽量平稳，避免大的波动
D.通过合法的手段降低客户的税收负担
E.实现客户的资产的最快增值
31.下列选项中，属于对客户现行财务状况进行分析的是( )。
A.客户家庭资产负债表分析B客户家庭现金流量表分析
C.客户利润表分析 D财务比率分析
E.收入的稳定性分析
32.下列风险中，属于保险规划风险的是( )。
A.理赔的风险 B保险市场风险
C.未充分保险的风险D过分保险的风险
E.不必要保险的风险
33.结构性外汇理财产品的客户投资者面临的风险由下列哪些因素导致?( )
A.市场利率波动
B.外汇市场汇率波动
C.提前终止权掌握在银行手里
D.不能提前支取，可能导致很高的机会成本
E.股票市场价格指数波动
34.个人理财业务人员向客户的提问方式类型有( )。
A.开放式的提问B引导性的提问
C.直接式的提问D间接式的提问
E.澄清性的提问
35.投资型保险产品的种类包括 ( )。
A.出口信用保险 B万能保险
C.投资联结型保险D分红保险
E.收入补偿保险
36.提议是沟通中提出银行方面的合作意向，它的类型包括( )。
A.试控性的提议B专业性的提议
C.可行性的提议D条件式的提议
E.正式性的提议
37.下列选项中，属于非正式沟通的内容是( )。
A.选择非正式的商谈对象B选择非正式的商谈时间
C.选择非正式的商谈场合D选择非正式的商谈话题
E.选择非正式的商谈方式
38.根据投资对象不同，证券投资基金可以分为( )。
A.股票型基金 B债券型基金
C.货币市场基金D混合基金
E.对冲基金
39.按照监管要求，从业人员在推荐产品时应充分提示的风险包括( )。
A.法律风险 B操作风险
C.政策风险 D市场风险
E.道德风险
40.《证券投资基金销售管理办法》规定，对基金管理人、代销机构有( )情形之一的，中国证监会应依照法律法规有关规定进行行政处罚;涉嫌犯罪的，移交司法机关，追究其刑事责任。
A.采取抽奖或者送实物的方式销售基金
B.募集期间对认购费打折
C.在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果
D.以高于成本的销售费率销售基金
E.承诺利用基金进行利益输送
点击加载更多评论>>