61.下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是( )。
A.某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资
B.某银行工作人员由于业务繁忙，将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理
C.某银行工作人员将其客户A的贷款信息透露给另一名客户B
D.某银行工作人员在办理企业贷款业务时，错误计算了贷款利率
62.下列叙述中，属于远期利率协议交易的特点的是( )。
A.在交易所进行 B只存在信用风险
C.不需支付保证金D卖方是为了防范利率上升的风险
63.根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是( )。
A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖证券
B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易
C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易
D.为牟取佣金收入，建议客户进行不必要的证券买卖
64.根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，( )。
A.商业银行应将投资本金和收益支付给投资者
B.商业银行一律以外汇支付给投资者
C.投资者以外汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者
D.投资者以外汇投资的，商业银行将外汇直接划入投资者任一账户
65.下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是( )。
A.货币兑换费 B商业银行划入的外汇资金
C.境外汇回的投资本金 D境外汇回的投资收益
66.对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，监管机构可以对其采取的措施不包括( )。
A.责令暂停部分业务B限制分配红利和其他收入
C.限制发放员工工资D限制资产转让
67.假设某日伦敦外汇市场即期汇率BGP$1=US$1.9355,伦敦市场利率为5%，纽约市场利率为6.5%，那么三个月后，GBP$远期汇率将，实际远期汇率为。( )
A.贴水;1.9428B升水;1.9428
C.贴水;1.9282D升水;1.9282
68.下列关于内部控制的说法，不正确的是( )。
A.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管
B.商业银行内部可以根据人力、物力决定是否建立各自独立的监督和审核部门
C.应当将银行资产与客户资产分开管理
D.商业银行接受客户委托进行的个人理财业务应与客户签订合同，确保获得客户的充分授权
69.客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。
A.尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
B.主动为客户解答
C.将客户移交理财业务人员
D.拒绝客户的提问
70.以95元购买的面额为100元，息票率为3%的债券，三年后被以99元提前赎回，则提前赎回收益率为( )。
A.3%B4%C4.2%D4.5%
71.证券的发行市场又称为( )。
A.一级市场 B二级市场
C.交易所市场D场外交易市场
72.债券的即期收益率是( )。
A.息票利息与债券面额的比值
B.年息票利息与债券面额的比值
C.息票利息与债券市场价格的比值
D.年息票利息与债券市场价格的比值
73.假设未来经济有四种可能状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应地发生的概率是0.3，0.35，0.1，0.25，某理财产品在四种状态下的收益率分别是50%，30%，10%，-20%，则该理财产品的期望收益率是( )。
A.20.4%B20.9%C21.5%D22.3%
74.在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的( )原则。
A.数量优先B时间优先C价格优先D品种优先
75.投资100元，报酬率为10%，按复利累计10年可积累多少钱?( )
A.245.34元B248.25元C259.37元D260.87元
76.某股票的看跌期权的执行价格为40元/股，看跌期权的价格为2.5元/股，该股票的看涨期权的执行价格也为40元/股，但看涨期权的价格为3.5元/股。那么，该看跌期权的卖方最大损失为元/股，该看涨期权的买方最大损失为元/股。( )
A.37.5;3.5
B.37.5;3.5
C.40;43.5
D.40;43.5
77.下列有关房地产投资方案的表述正确的是( )。
A.当市场景气下滑时投资期房，一交房就出售，不用考虑出租问题，以较高的财务杠杆获取更大的获利空间
B.当市场景气上扬时，投资地点佳但价格低的二手房，投入装修后不管出租或转售，都还有一定的市场需求与合理利润
C.以用途来说，住宅与写字楼价格受宏观经济变化的影响较大，商场在景气下跌时较具抗跌性
D.当投资居住型房产时，有三点十分重要：街道外观要简单，过于复杂的结构会降低其吸引力;房子离购物中心、公共交通近;有发展前途
78.按照准则要求，( )是从业人员正确处理利益冲突的做法。
A.在履行职责中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品
B.对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避
C.利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益
D.与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易
79.在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向( )主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。
A.所在机构管理层B银行业协会
C.银监会 D利益冲突当事方
80.下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是( )。
A.平衡型基金 B未上市股票
C.上市高科技股票 D债券
81.按《合同法》规定，( )情形下合同中的免责条款无效。
A.因重大过失造成对方财产损失的B因重大误解订立的
C.在订立合同时显失公平的 D以上都正确
82.以下各项属于个人资产负债表中的流动资产的是( )。
A.定期存款B房地产C股票D债券
83.以下哪一种风险不属于债券的系统性风险?( )
A.政策风险B经济周期波动风险
C.利率风险D信用风险
84.我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事( )业务，国家另有规定的除外。(1)不动产投资、(2)信托业务、(3)股票业务、(4)非银行金融机构和企业投资。
A.(1) (2) (3) (4)B(2) (3)
C.(3) (4) D(2) (3)(4)
85.下列关于收集保存客户信息的说法错误的是( )。
A.应注重银行间客户基本信息的交流
B.无论是环境信息还是客户个人信息都应妥善的保存与保密
C.客户信息应只能用于专业分析和统计，其他用于任何途径都应获得客户的同意
D.客户的财力证明、审计证明、信用卡声明只能用书面文件及其复印件保存
86.为维护银行业的稳健运行，人民银行对商业银行向关系人发放贷款做出了明确的限制，下列论述中错误的是( )。
A.商业银行不得向关系人发放信用贷款
B.商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠
C.关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属
D.商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围
87.投资者用协方差的正负来表示两个投资项目之间的( )。
A.取舍关系 B投资风险的大小
C.报酬率变动的方向D风险分散的程度
88.假定张先生2005年年初投资一个项目，该项目预计从2007年年初开始投产运营，从投产之日起每年年末可以获得收入100 000元，按年利率10%计算，假定该项目可以永续经营下去，那么该项目未来所有收益在2005年年初的总现值为()元。
A.826 446B1 000 000C909 091D1 210 000
89.假设未来经济可能有四种状态，每种状态发生的概率是相同的，理财产品X在四种状态下的收益率分别是14%，20%，35%，29%;对应地，理财产品Y在四种状态下的收益率分别是9%，16%，40%，28%。则理财产品X和Y的收益率协方差是( )。
A.4.256% B3.7%
C.0.8266% D0.9488%
90.下列关于复利现值的说法，错误的是( )。
A.复利现值在理财计算中常见的应用包括确定现在应投入的投资金额
B.不同阶段的理财目标的价值在整合规划时可以简单相加
C.零息债券的投资价值=面值(到期还本额)×复利现值系数(n,r)
D.复利现值就是在给定投资期末期望获得的投资价值、一定投资报酬率和一定投资期限的条件下，以复利折现计算的投资期初所需投入金额
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