2019初级银行从业资格考试个人理财章节考点：客户需求

 

第五章 客户分类与需求分析

 

　　第一节 了解客户需求的重要性

 

　　一、企业经营理念发展的趋势

 

　　1.转变金融经营理念——从以产品为中心转为以客户为中心。

 

　　2.借助互联网技术的发展——有机整合信息技术与金融业务。

 

　　二、理财师工作职责的要求

 

　　1.理财师的工作职责和定位，决定其首要工作就是必须了解自己的客户。

 

　　2.对于理财师而言，提供专业化服务和加强客户关系主要指通过客户资料的收集、整理、分析判断，确定客户的需求，为客户制定能够满足其理财需求和承受能力的合理的综合理财方案。

 

　　3.理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。

 

　　4.了解客户和明确客户的需求是理财师工作的第一步和最为关键的一步。

 

　　三、理财服务规范和质量的要求

 

　　1.专业胜任、勤勉尽职。

 

　　2. 《商业银行理财产品销售管理办法》中关于勤勉尽职的相关规定。

 

　　3.银监会关于商业银行理财业务了解、分析和管理客户相关规章。