2019初级银行从业资格考试个人理财章节考点：客户主要内容

 

　第二节 了解客户的主要内容

 

　　一、了解客户的主要内容

 

　　1.从理财规划需要角度分类客户信息

 

　　根据理财规划的需求，一般把客户信息分为：基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

 

　　2.财务信息和非财务信息的分类

 

　　客户信息可以简单分为财务信息和非财务信息两大类，如上面提到的客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息，客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。

 

　　3.定量信息和定性信息的分类

 

　　客户信息可以分为定量信息和定性信息，客户财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。

 

　　二、客户需求分析

 

　　1.理财赚钱是手段

 

　　2.客户的需求是有层次的

 

　　3.经济目标与人生价值(精神)目标的关系