D、人生规划
6、客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向其当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以( )确认是客户主动要求了解和购买产品。
A、口头承诺
B、电话回访
C、书面形式
D、演讲宣传
7、金融市场中，成为现代商业银行的核心和支柱业务的是( )。
A、批发业务
B、传统业务
C、零售业务
D、个人业务
8、下列关于理财师的工作的说法，错误的是( )。
A、理财师运用专业的分析方法
B、评估客户财务状况和家庭情况
C、为客户提供理财方案
D、理财师的工作是一个静态过程
二、多项选择题
1、按照不同的财富观，可以将客户分为( )。
A、储藏者
B、积累者
C、修道士
D、挥霍者
E、逃避者
2、客户信息还可以简单分为财务信息和非财务信息两大类，下列属于非财务信息的有( )。
A、客户家庭收支
B、资产负债状况
C、客户基本信息
D、客户个人兴趣
E、发展及预期目标
3、商业银行销售理财产品的原则有( )。
A、诚实守信原则
B、风险匹配原则
C、公平原则
D、公开原则
E、公正原则
4、金融企业经营理念以产品为中心转为以客户为中心，要求( )。
A、银行上下以产品为基础
B、对客户进行细分
C、根据不同客户的需求开发新产品
D、有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务
E、理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销
三、判断题
1、家庭生命周期中，成长期的收支特征是以理财收入及转移性收入为主，医疗费用支出增加，其他费用支出减少。( )
对
错
2、详细、准确的基本信息是深入了解客户、建立长期良好的客户关系，包括进一步了解、分析客户的家庭财务状况、需求和提供有针对性的投资理财建议的基础和保证。( )
对
错
3、风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或高于其风险承受能力评级的理财产品。
对
错
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