111.分红险的收益风险来源于( )。
A.利率的波动
B.保险公司制定的预定死亡率
C.保险公司的资产规模
D.保险公司制定的预定投资回报率
E.预定营运管理费用
参考答案：ABDE
112.下列描述货币市场的特点的有( )。
A.交易期限短
B.资金交易量大
C.交易工具收益较高而流动性差
D.风险相对较低
E.流动性强
参考答案：ABDE
113.下列关于封闭式基金的说法，正确的有( )。
A.在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式
B.投资者在存续期内可随时申购基金单位
C.所募集到的资金可以用于长期投资
D.基金的资金规模基本不变
E.封闭式基金有固定期限
参考答案：ACDE
114.下列选项中，属于债券特征的有( )。
A.偿还性
B.不贬值性
C.安全性
D.收益性
E.流动性
参考答案：ACDE
115.以下对货币市场基金的表述正确的有( )。
A.国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具
B.货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高
C.货币市场基金的管理费用通常比股票基金或债券基金低
D.货币市场基金的风险要比银行存款高
E.货币市场基金投资的资产的期限比较短，通常在1年以内
参考答案：ACDE
116.国债的特征包括( )。
A.安全系数高
B.流动性强
C.收益比较稳定
D.收益率高
E.享受免税待遇
参考答案：ABCE
117.下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述，正确的有( )。
A.在经济增长比较快时个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
B.在扩张性的经济周期下，成长性、高投机性股票表现良好
C.当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
D.当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产，避免经济波动造成损失
E.当经济衰退时，企业亏损、股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市
参考答案：ABE
118.根据开展银行理财合作，应当由清晰的战略规划，指定符合本行实际的合作战略并经董事会或理事会通过，同时遵守的规定包括( )。
A.严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定
B.充分揭示理财计划风险，并对客户进行风险承受度测试
C.理财计划推介中，应明示理财资金运用方式和信托财产管理方式
D.未经严格测算并提供测算依据和测算方式，理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述
E.书面告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息
参考答案：ABCDE
119.基金销售机构从事基金销售活动，不得有的情形有( )。
A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
C.挪用基金销售结算资金
D.承诺利用基金资产进行利益输送
E.中国证监会规定禁止的其他情形
参考答案：ABCDE
120.保险兼业代理人从事保险代理业务，不得有的行为有( )。
A.擅自变更保险条款，提高或降低保险费率
B.利用行政权力、职务或职业便利强迫、引诱投保人购买指定的保单
C.使用不正当手段强迫、引诱或者限制投保人、被保险人投保或转换保险人
D.串通投保人、被保险人或受益人欺骗保险人
E.代理再保险业务
参考答案：ABCDE
121.货币市场基金的投资对象包括( )。
A.银行短期存款
B.短期国库券
C.股票
D.银行承兑汇票
E.股指期货
参考答案：ABD
122.下列选项中，属于法人的是( )。
A.企业法人
B.社会团体法人
C.医院
D.学校
E.无民事行为能力人
参考答案：ABCD
123.下列选项中，属于代理的法律责任的有( )。
A.没有代理权、超越代理权或者代理权终止后的行为，只有经过被代理人的追认，被代理人才承担民事责任
B.代理人不履行职责而给被代理人造成损害的，应当承担民事责任
C.代理人和第三人串通，损害被代理人的利益的，由代理人承担责任
D.第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，由第三人和行为人负连带责任
E.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，或者被代理人知道代理人的代理行为违法不表示反对的，由被代理人承担责任
参考答案：ABD
124.在个人生命周期的探索期阶段可以较多运用的投资工具有( )。
A.活期存款
B.货币基金
C.股票
D.房产投资
E.基金定投
参考答案：ABE
125.下列选项中，可以视为永续年金的项目有( )：
A.优先股
B.养老保险金
C.存本取息
D.股利稳定的普通股股票
E.无期限债券
参考答案：ABCDE
126.按金融交易的交割期限可以把金融市场划分为( )。
A.现货市场
B.货币市场
C.长期存贷市场
D.证券市场
E.期货市场
参考答案：AE
127.股票及其衍生工具的种类主要有( )。
A.现货交易
B.期货交易
C.期权交易
D.股票指数交易
E.贴现交易
参考答案：ABCD
128.从交易对象的角度看，货币市场主要由( )等子市场组成。
A.证券投资基金市场
B.同业拆借市场
C.商业票据市场
D.国库券市场
E.回购协议市场
参考答案：BCDE
129.根据客户类型，可以将理财业务分为哪几类?( )
A.理财顾问服务
B.理财业务
C.财富管理服务
D.综合理财服务
E.私人银行业务
参考答案：BCE
130.下列选项中，属于另类资产的有( )。
A.私募股权基金
B.对冲基金
C.银行存款
D.国债
E.巨灾债券
参考答案：ABE
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