2019初级银行从业资格考试个人理财第六章试题_4

 

　11、()是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段。

 

　　A.法律声明文件

 

　　B.相关信息披露

 

　　C.方案执行确认书

 

　　D.持续理财规划服务

 

　　正确答案是：D，

 

　　解析：持续理财规划服务是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段;同时它也是理财师获得持续服务性收入的主要来源。

 

　　12、利益披露是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。利益披露应包括()。

 

　　A.理财师的工作经验

 

　　B.服务费用的披露

 

　　C.由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露

 

　　D.其他的额外奖励的披露

 

　　E.理财师的薪酬结构

 

　　正确答案是：B,C,D,E，

 

　　解析：利益披露包括但不限于以下几个方面的内容：

 

　　·服务费用的披露;

 

　　·由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露;

 

　　·其他的额外奖励的披露;

 

　　·理财师的薪酬结构，包括：只领取工资;领取工资和奖金的组合(奖金视收入业绩完成情况而定);只领取和公司分成的佣金，等等。

 

　　13、综合理财规划建议包括()。

 

　　A.理财目标建议

 

　　B.现阶段的各项支出预算的建议

 

　　C.家庭财务保障规划建议

 

　　D.家庭教育规划建议

 

　　E.投资规划建议

 

　　正确答案是：B,C,E，

 

　　解析：综合理财规划建议包括家庭财务保障规划建议、投资规划建议和现阶段的各项支出预算的建议。