2019年初级银行从业《法律法规》备考练习题(2)
一、单项选择题
1、中国银行业协会的主管单位是( )。
A、财政部
B、银监会
C、中金所
D、证监会
2、中国银行业协会的最高权力机构是( )。
A、工会
B、董事会
C、理事会
D、会员大会
3、根据银监会制定的《银行业协会工作指引》的规定，全国性银行业自律组织是( )。
A、中国银行业协会
B、中国银监会
C、中国人民银行
D、中国证监会
4、( )被视为民法中的“帝王原则”。
A、诚实信用
B、守法合规
C、专业胜任
D、勤勉尽职
5、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力体现的是银行业从业人员从业准则中的( )。
A、诚实信用
B、守法合规
C、专业胜任
D、勤勉尽职
6、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是( )。
A、操作风险
B、道德风险
C、合规风险
D、信用风险
7、( )是法律要求行为人必须履行的行为。
A、授权性
B、禁止性
C、义务性
D、程序性
8、某银行职员介绍产品或服务时，仅介绍有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒，该银行职员违反了职业操守中的( )。
A、礼貌服务
B、公平对待
C、风险提示
D、了解客户
9、商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格符合法律法规的( )规定。
A、禁止性
B、义务性
C、程序性
D、授权性
10、根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息( )年以上。
A、1
B、5
C、10
D、20
11、银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应首先选择的解决办法是( )。
A、内部调解
B、打击报复
C、申请仲裁
D、提起诉讼
12、在证券市场上公开发行证券者，将公司财务、经营、投资结构、董事会构成等信息完全、真实、准确、及时地予以公开，供投资者、债权人等利益相关者判断证券投资价值，以维护公司股东或债权人的合法权益的法律制度指的是( )。
A、信息披露
B、政务公开
C、财务透明
D、实质重于形式
13、金融机构应当披露最大( )名股东名称及报告期内变动情况。
A、五
B、十
C、二十
D、三十
二、多项选择题
1、中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行( )职能。
A、自律
B、维权
C、督查
D、协调
E、服务
2、我国银行业监管机构有( )。
A、中国银监会派出机构
B、中国银行业协会
C、中国人民银行
D、国家外汇管理局
E、证券交易所
3、商业银行的( )应确定合规的基调，确立合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。
A、董事会
B、股东大会
C、监事会
D、高级管理层
E、工会
4、下列属于经济合作与发展组织制定的个人隐私保护的原则的有( )。
A、信息收集限制原则
B、信息质量原则
C、表明目的原则
D、使用限制原则
E、安全保护原则
5、下列属于违反信息保密行为的有( )。
A、向与业务无关人透露客户的个人信息
B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息
C、不妥善保管填有客户信息的单据
D、未经客户允许，将客户信息提供给保险公司
E、将客户书面材料随意扔在废纸篓里
6、作为一名银行业从业人员，必须具有的知识有( )。
A、对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解
B、对银行在现代经济中所起的作用有所了解
C、熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规
D、熟知在业务活动中规避监管的有效方法和手段
E、具备胜任本职工作的相关专业知识和技能
7、下列各项中，属于内幕信息的有( )。
A、银行或公司经营方针的重大变化
B、银行或公司经营范围的重大变化
C、银行的任何投资行为
D、银行面临的重大诉讼
E、银行重大的购置财产的决定
8、银行业从业人员在工作中接触到的内幕信息主要有( )。
A、当其所在机构为上市银行之时，获知有关本机构的内幕信息
B、在履行基金托管义务过程中获知内幕信息
C、公司上市的内部流程
D、在履行账户托管义务过程中获知内幕信息
E、上市公司的股票投资分析信息
9、银行从业人员之间应当相互尊重彼此间的( )。
A、民族习惯
B、宗教信仰
C、国籍
D、婚姻状况
E、健康状况
10、下列各项中，属于中国银行业协会制定的自律性规范的有( )。
A、《中国银行业自律公约》
B、《中国银行业维权公约》
C、《中国银行业反不正当竞争公约》
D、《中国银行业协会章程》
E、《中国银行业文明服务公约》
11、一般而言，允许银行业从业人员在( )中兼任无报酬职务。
A、本机构内部
B、银行业协会
C、金融学会
D、其他银行
E、慈善基金会
12、世界各国都对银行业进行审慎的监督和管理的原因有( )。
A、银行业是一个高度依赖负债经营的行业
B、银行经营中潜伏着较大的不确定性和风险
C、银行业是一个具有天然的脆弱性并对国计民生产生重大影响的行业
D、银行业经营具有较强的外部性
E、一家银行的经营成果常常涉及社会公众
13、市场约束机制的运行条件包括( )。
A、发达的金融市场
B、充分有效的信息披露机制
C、必须拥有维护市场正常运行的完善的法律体系
D、市场参与者具有较强的金融风险意识
E、良好的公司治理机制
14、金融机构应当披露的资本充足状况的内容有( )。
A、总资本结构
B、核心资本和附属资本结构
C、呆账准备金水平
D、风险资产总额
E、资本净额的数量和结构
三、判断题
1、自律组织是自我管理机构，属于政府监管的范畴。( )
对
错
2、美国银行家协会总部设在纽约。( )
对
错
3、持有香港银行牌照、在香港特别行政区经营业务的银行必须是香港银行公会会员。( )
对
错
4、职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。( )
对
错
5、具备岗位所需专业知识和技能，是银行业从业人员从业的基本前提。( )
对
错
6、根据《反不正当竞争法》，商业银行销售银行产品时，可以以明示方式给对方折扣，可以给中间人佣金，但折扣和佣金必须如实告知上级领导。( )
对
错
7、银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。( )
对
错
8、一般而言，法律法规的规定既包括授权性规定，也包括禁止性、义务性或程序性规定。( )
对
错
9、出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源，为这些行为提供方便，不属于明显不妥的行为，不会对从业人员及其所在机构产生不利影响。( )
对
错
10、根据《商业银行法》，只要有了具备专业知识和工作经验的高级管理人员就可以设立商业银行。( )
对
错
11、银行从业人员只需在受雇期间不得透露任何客户资料和交易信息即做到了职业操守中的信息保密性规定。( )
对
错
12、根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5年以上，不得向任何人、任何机构提供客户信息及交易信息。( )
对
错
13、银行从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，必要时代客户开立账户。( )
对
错
14、为减少客户投诉现象的发生，银行从业人员不得主动告知客户所在机构处理客户投诉部门的联络方式。( )
对
错
15、银行业从业人员应尊重同事的工作方式和工作成果，不得不当引用、剽窃同事的工作成果，不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。( )
对
错
16、银行业从业人员应当遵守所在机构相关规定，未经允许和授权，不得接受媒体采访或对媒体发布任何有关所在机构的信息，以免自己的言论给所在机构带来危害。( )
对
错
17、当银行业从业人员受到所在机构给予的警告、撤职、开除、辞退等内部纪律处分有异议时，应当尽量使用诉讼权来维护自己的合法权益。( )
对
错
18、信息披露时，金融机构的可根据披露的对象和范围，选择新闻媒体、新闻发布会、年报等披露方式。( )
对
错
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(责任编辑：长理培训)
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