2019初级银行从业《法律法规》巩固练习题(8)_3
三、判断题
1、违反银行业监督管理规定的处罚形式中，罚款与罚金均属经济处罚，两者没有本质上的区别。( 错 )
2、准确的风险计量是建立在卓越的风险模型基础上的，其开发难度主要在于所应用的深奥的数学和统计知识。( 错 )
3、根据我国《担保法》的规定，保证的责任方式分为一般保证和连带保证。( 对 )
4、洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。(错)
5、我国目前没有对客户隐私保护进行专门立法。(对 )
6、银行业从业人员职业操守中“守法合规’’的“规’’仅指法律、行政法规和部门规章。。(错)
7、银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。(错)
8、擅自设立金融机构罪中的金融机构不包括金融机构的分支机构与筹备组织。(错)
9.个体工商户将货币资金存入商业银行的存款是对公存款。(对)
10、市场风险仅存在于银行的交易业务中，在非交易业务中不存在市场风险。(错)
11.银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。(错)
12.金融机构反洗钱义务不包括开展反洗钱培训和宣传工作。(错)
13.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当写明申请冻结时的存款余额，在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。(对)
14.若银行发现客户存单的存款日期有误，其他内容均正确合理，那么银行可以自行修改存款日期。(错)
15.根据《公司法》的规定，公司的法定代表人必须是公司的董事长。(错)
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(责任编辑：长理培训)
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