2019初级银行从业《法律法规》巩固练习题(11)_3
多选题
1.银监会的监管措施包括(ABCD)。
A.信息披露监管
B.现场检查
C.非现场监管
D.监管谈话
2.股份制商业银行的作用有(ABCD)。
A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白
B.大大丰富了对城乡居民的金融服务
C.促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
D.带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高
3.2000年7月，农村信用社改革试点的大幕最先在江苏拉开，在此之后截至2006年底，我国先后批准成立的农村金融机构类型包括(AB)。
A.农村商业银行
B.农村合作银行
C.村镇银行
D.农村资金互助社
4.一国国内生产总值(BC)。
A.包含本国居民在国外取得的收入
B.包含外国居民在国内取得的收入
C.不包含本国居民在国外取得的收入
D.不包含外国居民在国内取得的收入
5.我国货币市场主要包括(BCD)。
A.股票市场
B.银行间债券回购市场
C.票据市场
D.银行间同业拆借市场
6.以下不属于间接融资工具的是(CD)。
A.银行贷款
B.银团贷款
C.债券
D.股票
7.当中央银行需要增加货币供应量时，可以(AD)。
A.通过公开市场操作买入证券
B.通过公开市场操作卖出证券
C.上调存款准备金率
D.下调存款准备金率
8.存款是(ABD)。
A.银行对存款单位或储户个人的负债
B.银行最主要的资金来源
C.银行最主要的利润来源
D.银行的传统业务
9.《商业银行法》规定的办理储蓄业务的原则包括(ABCD)。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.为存款人保密
10.单位资本项目外汇账户包括(ABD)。
A.贷款(外债及转贷款)专户
B.还贷专户
C.外汇储蓄账户
D.发行外币股票专户
11外币存款业务和人民币存款业务的共同点有(CD)。
A.都是银行的资产业务
B.都有相同的账户管理方式
C.都可以按客户类型分为个人存款和单位存款
D.都是存款人将资金存入银行的信用行为
12.我国针对公司的贷款业务包括(AC)。
A.流动资金贷款
B.助学贷款
C.银团贷款
D.个人汽车消费贷款
13.我国针对个人的信贷业务包括(ABCD)。
A.个人住房贷款
B.个人汽车贷款
C.个人卡透支
D.个人助学贷款
14.下列属于银行短期资金业务的包括(ABD)。
A.央行票据业务
B.短期国债业务
C.即期外汇业务
D.回购业务
15.关于公司债，下列说法中正确的有(ABD)。
A.我国公司债的发行方是依照《公司法》设立的有限公司和股份公司
B.企业债的发行方是我国境内具有法人资格的非上市公司企业
C.金融债的发行方专指我国的政策性银行
D.公司债风险与公司本身的经营状况直接相关
16.下列业务中属于银行的代理业务的有(ABCD)。
A.代发工资
B.代理证券资金清算
C.代理保险
D.代销开放式基金
17.(BCD)属于银行代保管业务。
A.基金托管业务
B.出租保险箱
C.露封保管业务
D.密封保管业务
18.银行卡是指由银行(含邮政金融机构)发行的具有(ABC)等全部或部分功能的信用支付工具。
A.消费信用
B.转账结算
C.存取现金
D.无限额透支
19.《巴塞尔新资本协议》中的三大支柱是指(ABD)。
A.最低资本要求
B.外部监管
C.内部控制
D.市场约束
20.《巴塞尔新资本协议》(BC)。
A.提出了银行要实现安全性、效益性和流动性“三性”的协调统一
B.引入了计量信用风险的内部评级法
C.在(巴塞尔资本协议》的基础上，新增了对操作风险的资本要求
D.在《巴塞尔资本协议》的基础上，新增了最低资本要求
21.会计报表主要有(ABCD)。
A.资产负债表
B.现金流量表
C.利润表
D.财务报表附表及附注
22.根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，中国人民银行可以(BC)。
A.直接对银行业金融机构的所有业务进行检查监督
B.建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
C.经国务院批准，对银行业金融机构进行检查监督
D.直接审批银行业金融机构的设立
23.银行业金融机构有(ABD)情形，由银监会责令改正。
A.未经批准设立分支机构
B.未经批准变更、终止
C.自行确定有关雇员的高额薪酬
D.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动
24.银行业金融机构的反洗钱义务包括(ACD)。
A.建立和实施客户身份识别制度
B.与国际反洗钱机构建立日常沟通制度
C.建立客户身份资料和交易记录保存制度
D.建立健全反洗钱内部控制制度
25.根据《商业银行法》的规定，商业银行贷款时应当(ABC)。
A.与借款人订立书面合同
B.对贷款保证人进行审查
C.对借款人的借款用途进行严格审查
D.对借款人的学历证书进行审查
26.贷款人的义务包括(BCD)。
A.给委托人垫付资金
B.公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件
C.审议借款人的借款申请，并在不超过一个月的时间内答复是否提供短期贷款
D.对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密，但对依法查询者除外
27.以下属于无效合同的有(AB)。
A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
B.以合法形式掩盖非法目的
C.因重大误解而订立的
D.在订立合同时显失公平的
解析：把无效合同与可撤销合同区分开。
28.债务人不能清偿到期债务，债权人可以向人民法院提出对债务人进行(AC)的申请。
A.重整
B.和解
C.破产清算
D.禁止其破产
29.关于伪造货币罪，下列说法正确的是(AC)。
A.行为人有意识地伪造货币，但制造出来的物品完全不可能被人们误认为是货币，则不构成伪造货币罪
B.只要伪造货币的印制工序没有全部完成，就不构成伪造货币罪
C.在货币伪造过程中被发现，若无法计算面额，可根据犯罪情节决定刑罚
D.伪造货币罪的主体必须是年满18周岁的自然人
30.以下哪些行为是违法的?(ABCD)
A.冒用他人的本票骗取财物
B.使用单位资金自己设立私人公司
C.银行信贷人员向银行行长亲属发放信用贷款
D.吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款
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(责任编辑：长理培训)
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