31.就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是(C )。
A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能
B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能
C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会
D.中国人民银行开始行使直接检查监督权
32.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为(B )。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
33.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的(C )的行政强制措施。
A.停止其营业
B.限制其所有业务
C.终止其法人资格
D.没收其所有资产
34.行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的(C )。
A.开除处分
B.刑事处分
C.行政制裁措施
D.撤职处分
35.行政处罚(A )。
A.是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁
B.是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁
C.是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁
D.只针对公民，不针对法人
36.暂扣或者吊销执照属于(C )。
A.刑事制裁
B.行政处分
C.行政处罚
D.追究民事责任
37.银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经(A )批准。
A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人
B.同务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构
负责人
C.地方政府
D.当地公安部门
38.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经(D )批准，可以申请司法机关予以冻结。
A.中国人民银行
B.地方政府
C.纪检部门
D.银行业监督管理机构负责人
39.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由(C )承担未履行客户身份识别义务的责任。
A.第三方
B.客户
C.该金融机构
D.该金融机构和第三方按比例
40.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是(D )的职责之一。
A.中国银行业监督管理委员会
B.所有商业银行
C.中国银行业协会
D.中国反洗钱监测分析中心
41.《反洗钱法》自(C )起施行。
A.2006年1月1日
B.2006年6月1日
C.2007年1月1日
D.2007年6月1日
42.中国反洗钱监测分析中心由(C )设立。
A.中国银行业监督管理委员会
B.财政部
C.中国人民银行
D.国家外汇管理局
43.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括(B )。
A.按照规定向中国人民银行报告分析结果
B.制定金融机构反洗钱规章
C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
44.以下不属于金融机构的反洗钱义务的是(C )。
A.金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融
机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
C.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制
度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录
D.金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
45.国务院反洗钱行政主管部门是(D )。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国保险监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国人民银行
46.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员____，提高中国银行业从业人员整体素质和____，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。(B )
A.职业纪律，职业道德
B.职业行为，职业道德水准
C.职业操守，职业纪律
D.职业道德，职业操守水平
47.银行业从业人员不包括(D )。
A.银行工作人员
B.信托公司工作人员
C.汽车金融公司工作人员
D.证券公司工作人员
48.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是(B )准则。
A.守法合规
B.专业胜任
C.勤勉尽职
D.诚实信用
49.下列符合“守法合规”要求的做法包括(D )。
A.遵守法律法规
B.遵守行业自律规范
C.遵守所在机构的规章制度
D.以上都应遵守
50.以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求?( B )
A.对所在机构诚实信用
B.在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容
C.切实履行岗位职责
D.维护所在机构商业信誉
51.属于中国人民银行职责的是(C )。
A.制定银行业金融机构的审慎经营规则
B.统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D.对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销
52.下列选项中不属于银监会的监管职责的是(C )。
A.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔
C.负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
D.对银行业自律组织的活动进行指导和监督
53.在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出银行业监管的新理念不包括(B )
A.管风险
B.管保险
C.管法人
D.管内控
54.以下不属于银监会监管的非银行金融机构的是(B )。
A.货币经纪公司
B.期货公司
C.企业集团财务公司
D.金融资产管理公司
55.中国银行业协会的宗旨是(C )。
A.依法制定和执行货币政策
B.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益
C.促进会员单位实现共同利益
D.对银行业金融机构的监管
56.中国银行业协会的英文缩写是(B )。
A.CBRC 中国银行业监督管理委员会
B.CBA 中国银行业协会
C.CCBP 中国银行业从业资格
D.PBC 中国人民银行
57.关于中国邮政储蓄银行的发展规划和市场定位叙述错误的是(C )。
A.继续依托邮政网络经营
B.实行市场化经营管理
C.以批发业务和中间业务为主
D.与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设
58.我国第一家全国性股份制商业银行是(C )。
A.深圳发展银行
B.招商银行
C.交通银行
D.中信银行
59.(A )不属于外资银行营业性机构。
A.外国银行代表处
B.外国银行分行
C.中外合资银行
D.外商独资银行
60.衡量物价稳定的宏观经济指标是(D )。
A.经济周期
B.消费投资比例
C.GDP
D.通货膨胀率
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