2019年初级银行从业资格个人理财考点模拟试题
1、在我国金融债券主要由( )发行。
A、国家开发银行
B、中央银行
C、商业银行
D、非银行金融机构
2、在国际货币市场上最典型，最有代表性的同业拆借利率是( )。
A、伦敦银行同业拆借利率
B、纽约银行同业拆借利率
C、香港银行同业拆借利率
D、东京银行同业拆借利率
3、间接融资同直接融资比较，其突出特点是( )。
A、间接性
B、集中性
C、可逆性
D、比较灵活
4、专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场是( )。
A、货币市场
B、资本市场
C、股票市场
D、证券投资市场
5、通过金融市场把分散在不同主体手中的小额资金变为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化为投资，这体现了金融市场的( )。
A、优化资源配置功能
B、财富投资和避险功能
C、资金融通集聚功能
D、调节经济功能
6、下列属于金融市场中交易中介的是( )。
A、会计师事务所
B、证券评级机构
C、投资顾问咨询公司
D、证券交易所
7、在金融市场上，重要的资金供给者和需求者是( )。
A、企业
B、中央银行
C、金融机构
D、居民个人(家庭)
8、以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和是( )。
A、货币市场
B、资本市场
C、金融市场
D、债券市场
9、货币市场具有( )特征。
A、高流动性、 高风险
B、高流动性、 低风险
C、低流动性、 低风险
D、低流动性、 高风险
10、在直接融资中，通过发行股票所取得的资金，是不需要返还的，这体现了直接融资的( )特点。
A、直接性
B、分散性
C、差异性较小
D、部分不可逆性
11、下列不属于资本市场的是( )。
A、股票市场
B、中长期债券市场
C、商业票据市场
D、证券投资基金市场
12、一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构是( )。
A、投资银行
B、商业银行
C、证券公司
D、中央银行
13、把金融市场分为发行市场和流通市场的划分标准是( )。
A、金融交易的场地和空间
B、金融工具发行和流通的特征
C、交易期限
D、资金融资方式
14、无形市场与有形市场的一个最明显的区别就是( )。
A、交易场所不固定，分散交易
B、交易的种类多
C、交易范围比较广
D、交易时间相对较长
15、( )是指金融市场的交易对象，也就是通常所说的金融工具。
A、金融市场客体
B、金融市场主体
C、金融市场中介
D、金融市场监管机构
16、( )是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带。
A、政府机构
B、企业
C、金融机构
D、中央银行
17、金融市场的特点不包括( )。
A、市场商品的特殊性
B、市场交易价格的一致性
C、市场交易活动的集中性
D、交易主体角色固定性
参考答案
1、【正确答案】 A
【答案解析】本题考查债券市场。金融债券是由银行和非银行金融机构发行的债券。在我国金融债券主要由国家开发银行等政策性银行发行。参见教材P90。
2、【正确答案】 A
【答案解析】本题考查货币市场。在国际货币市场上最典型，最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率。参见教材P87。
3、【正确答案】 D
【答案解析】本题考查直接融资市场和间接融资市场。间接融资同直接融资比较，其突出特点是比较灵活。参见教材P85。
4、【正确答案】 A
【答案解析】本题考查货币市场和资本市场。货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所。一般是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场。参见教材P82。
5、【正确答案】 C
【答案解析】本题考查金融市场功能。通过金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化为投资，进而促进经济发展，这体现了金融市场的资金融通集聚功能。参见教材P79、80。
6、【正确答案】 D
【答案解析】本题考查金融市场的构成要素。银行、有价证券承销人、证券交易经纪人、证券交易所和证券结算公司属于交易中介。参见教材P76。
7、【正确答案】 A
【答案解析】本题考查金融市场的构成要素。企业是金融市场运行的基础，是重要的资金供给者和需求者。参见教材P75。
8、【正确答案】 C
【答案解析】本题考查金融市场的概念。金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。参见教材P74。
9、【正确答案】 B
【答案解析】本题考查货币市场。货币市场具有高流动性、低风险等特征，是重要的理财工具市场。参见教材P87。
10、【正确答案】 D
【答案解析】本题考查直接融资市场和间接融资市场。部分不可逆性：在直接融资中，通过发行股票所取得的资金，是不需要返还的。投资者无权中途要求退回股金，而只能到市场上去出售股票，股票只能够在不同的投资者之间互相转让。参见教材P84。
11、【正确答案】 C
【答案解析】本题考查货币市场和资本市场。资本市场包括股票市场、中长期债券市场和证券投资基金市场等。选项C属于货币市场。参见教材P83。
12、【正确答案】 A
【答案解析】本题考查发行市场和流通市场。投资银行是一级市场上协助证券首次售出的重要金融机构，它通过承销证券，确保证券能够按照某一价格销售出去，之后再向公众推销这些证券。参见教材P82。
13、【正确答案】 B
【答案解析】本题考查发行市场和流通市场。按照金融工具发行和流通特征，可分为发行市场和流通市场。参见教材P81。
14、【正确答案】 A
【答案解析】本题考查有形市场和无形市场。无形市场与有形市场的一个最明显的区别就是无固定的、集中的交易场所，交易是分散的。参见教材P81。
15、【正确答案】 A
【答案解析】本题考查金融市场的构成要素。金融市场客体是指金融市场的交易对象，也就是通常所说的金融工具。参见教材P76。
16、【正确答案】 C
【答案解析】本题考查金融市场的构成要素。金融机构是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带。参见教材P76。
17、【正确答案】 D
【答案解析】本题考查金融市场的特点。在金融市场上，市场交易主体角色并非固定。一般来说，企业通常是资金的短缺方，往往是资金的需求者;家庭或个人通常是资金的盈余方，往往是资金的供应者。企业的资金也有闲置的时候，这时它就成为资金的供应者，家庭或个人也可能成为资金的需求者。参见教材P75。
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(责任编辑：长理培训)
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