1.(单选)基金通过汇集众多中小投资者 的 小 额 资 金 ，形 成 较 大 的 资 金 实 力 ，将 资 产 分 别 配置到股票、债券等多种资产上，通过有效的资产组合降低投资风险是指基金的( )特点。
A.集合理财、专业管理
C.严格监管、信息透明
B.组合投资、分散投资
D.利益共享、风险共担
2.(单选)对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是( )。
A.收入型基金
C.债券型基金
B.成长型基金
D.封闭型基金
3.(单选)下列关于交易所上市基金(ETF)的表述，错误的是( )。
A.ETF 可以在交易所挂牌买卖，投资者可以直接买卖 ETF 份额
B.ETF 基本是指数型开放式基金
C.投资者可以用现金申购或者赎回 ETF
D.ETF 可以分散投资，降低投资风险
4.(单选)下列有关于不同基金的到账时间的说法，不正确的是( )。
A.货币型基金一般是 T+1 或 T+2 到账
B.债券型基金一般为 T+2 或 T+3 到账
C.股票型基金一般为 T+4 或 T+5 到账
D.股票型基金一般为 T+3 或 T+4 到账
5.(单选)( )几乎与银行的活期储蓄同样便利。
A.货币市场基金
C.开放式基金
B.债券型基金
D.收入型基金
6.(单选)一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是( )。
A.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金
B.债券型基金、股票型基金、货币市场型基金、混合型基金
C.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金
D.货币市场型基金、股票型基金、混合型基金、债券型基金
7.(多选)证券投资基金作为一种适合普 通 投 资 者 投 资 的 理 财 产 品 ，下 列 关 于 基 金 的 特 征 ，正确的有( )。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散投资
C.利益共享、风险共担
D.严格监管、信息透明
E.独立托管、保障安全
8.(多选)成长型基金和收入型基金的区别主要有( )。
A.投资目的不同
C.资产分布不同
E.募集方式不同
B.投资工具不同
D.派息情况不同
9.(多选)关于 ETF 和 LOF 的相同特征，下列说法正确的有(
A.都可以在交易所交易
B.都是开放式基金
C.持有人都可以根据基金净值申购赎回
D.都具有封闭式基金的优点
E.申购赎回都是基金份额与现金的交易
10.(多选)基金收益分配的形式一般包括( )。 )。
A.分配现金
C.分配利息
B.现金分红
D.分配基金单位
E.红利再投资
11.(判断)基金管理人参与基金财产的保管。 ( )
A.正确
B.错误
12.(判断)投资基金按收益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。 ( )
A.正确
B.错误
13.(判断)基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是 QDII 基金。 ( )
A.正确
B.错误
参考答案及解析
1.【答案】B。 解析：组合投资、分散投资是指基金通过汇集众多中 小 投 资 者 的 小 额 资 金 ，形
成 较 大 的 资 金 实 力 ，将 资 产 分 别 配 置 到 股 票 、债 券 等 多 种 资 产 上 ，通 过 有 效 的 资 产 组 合 降 低 投资风险。
2.【答案】B。 解析：按投资目的不同，基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。 而成长型基金注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益。 收入型基金强调基金单位价格的增加，使投资者获取稳定的、最大化的当期收益。
3.【答案】C。解析：ETF 的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票，且通过交易所进行，故 C 选项错误。
4.【答案】D。 解析：不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看，货币 型 基 金 的 流动性较高，一般是 T+1 或 T+2 到账，债券型基金一般为 T+2 或 T+3 到账，而 股 票 型 基 金 一 般 为T+4 或 T+5 到账。
5.【答案】A。 解析：货币市场基金被称为准储蓄，它可以给中小投资者带来相对安全的增值收益，同时又与一般开放式基金一样有较好的流动性，几乎与银行的活期储蓄同样便利。
6.【答案】C。 解析：一般而言，各类基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金。
7.【答案】ABCDE。 解析：基金的特点：①集合理财、专业管理;②组合投资、分 散 投 资 ;③利益共享、风险共担;④严格监管、信息透明;⑤独立托管、保障安全。
8.【答案】ABCD。 解析：成长型基金和收入型基金的区别主要有投资目的不同、投资工具不同、资产分布不同、派息情况不同。 募集方式不同是公募基金和私募基金的区别。
9.【答案】ABCD。 解析：LOF 的申购赎回是基金份额与现金的交易，而 ETF 的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票，故 E 选项错。
10.【答案】ABDE。 解析：基金分配一般有分配现 金 (现 金 分 红 )和 分 配 基 金 单 位 (红 利 再 投资)两种形式。
11.【答案】B。 解析：基金管理人不参与基金财产的保管，基金 财 产 的 保 管 由 独 立 于 基 金 管理人的基金托管人负责。
12.【答案】B。 解析：按照收益凭证是否可以赎回，基金分为开放式基金和封闭式基金。 按基金法律地位不同，基金分为公司型基金和契约型基金。
13.【答案】B。 解析：QDII 基金是指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。
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