2019年银行从业资格个人理财备考习题-单选题(第七章)

来源： 2019-03-13 22:24中

1、整个理财规划中最实质性的一个环节是(　)。

A、理财方案的执行

B、理财方案的制定

C、明确理财方案目标

D、了解客户需求

2、当前大多退休人士的收入来源主要为(　)。

A、社会养老保险

B、企业年金

C、个人储蓄投资

D、儿女孝敬

3、(　)主要讨论的是家庭收支与债务管理。

A、财富积累

B、财富保障

C、财富增值

D、财富分配

4、专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要完成这一目标，理财师首先要(　)。

A、深入了解客户

B、全面地去评估客户

C、提出自己的见解和建议

D、给客户做出专业理财规划报告书

参考答案

1、【正确答案】 A

【答案解析】本题考查执行理财规划方案的注意因素。理财方案的执行是整个理财规划中最实质性的一个环节，执行的好坏决定着整个理财方案的效果。参见教材P241。

2、【正确答案】 A

【答案解析】本题考查退休养老规划。当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险，部分人有企业年金收入。参见教材P237。

3、【正确答案】 A

【答案解析】本题考查财富积累的概念。财富积累，主要讨论的是家庭收支与债务管理。参见教材P231。

4、【正确答案】 A

【答案解析】本题考查专业理财师的工作。专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要先深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题和条件;在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议，并把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户。参见教材P222。

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