1、评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象。( )
对
错
2、理财师必须定期为客户提供后续跟踪服务。( )
对
错
3、财产传承规划也就是遗产规划。( )
对
错
4、一般情况下，家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。( )
对
错
5、单项目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面” 。( )
对
错
6、财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。( )
对
错
7、经验丰富的理财师通常会先了解客户的问题。( )
对
错
8、理财师需要为每一个客户提供综合的理财规划服务。( )
对
错
参考答案
1、【正确答案】 对
【答案解析】本题表述正确。评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与 理财师个人的信誉与形象。不过，这还取决于客户的个性化要求，同时频率高也会增大理财师的工作量，增加理财方案的执行成本。参见教材243
2、【正确答案】 错
【答案解析】理财师可以定期或者不定期地为客户提供后续跟踪服务。参见教材P243。
3、【正确答案】 对
【答案解析】本题表述正确。财产传承规划是为了保证家庭财产实现代际相传、安全让渡而设计的财务方案，也就是遗产规划，是当事人在其健在时通过选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时能够根据自己的意愿分配、处置;财富分配和传承规划是客户家庭综合理财规划的重要组成部分。参见教材P238—239。
4、【正确答案】 对
【答案解析】本题表述正确。一般情况下，我们讲的家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。参见教材P236。
5、【正确答案】 对
【答案解析】本题表述正确。参见教材P235。
6、【正确答案】 对
【答案解析】本题表述正确。参见教材P232。
7、【正确答案】 对
【答案解析】本题表述正确。事实上，经验丰富的理财师通常会先了解客户的问题，当客户在提出自己所关心的问题的时候，已经能有很多信息自然而然地被客户披露出来;然后理财师再以问题解决者的身份，深人地就该问题所涉及的信息对客户进行询问和收集。参见教材P228。
8、【正确答案】 错
【答案解析】不是每一个客户都需要综合的理财规划服务，也不是每一个客户对理财师(包括金融机构)的服务形式和内容都能全部接受，这需要理财师通过初步了解接触作出判断。参见教材P224。
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